Vai man jāiesniedz organizatoriskā struktūra (organigrams) konta atvēršanas laikā

Organogramma nekur nav obligāts dokuments

Parasti jā, praksē banka to joprojām sniedz — bet ne tāpēc, ka to pieprasa likums. Atvērot uzņemējdarbības kontu, banka veic klienta pārbaudi: viņa vēlas zināt, kurš vada uzņēmumu, kurš ir īpašnieks un kuri ir UBO (galvenie labuma guvēji, fiziskās personas aiz uzņēmuma). Organogramma tam ir visvieglākais attēls, bet tas nav likumā paredzēts dokuments. Tas, kas ir noteikts, ir dati no Komercreģistra: vadītāji, akcionāru struktūra noteiktās juridiskajās formās, filiāles. Šie dati aptver lielu daļu no tā, ko banka vēlas redzēt organogrammā.

Ja tev nav atsevišķas organogrammas, bieži vari pietikt ar Komercreģistra izrakstu plus īsu tekstuālu struktūras skaidrojumu — īpaši vienkāršai sabiedrībai ar ierobežotu atbildību bez starpposma holding struktūras. Ja ir grupa ar vairākām vienībām, ārvalstu filiālēm vai holding struktūru, banka bieži vēlas redzēt shēmu, jo izraksts tad nepasaka vienā skatiena, kurš ir kāda īpašnieks. Tas atbilst jautājumiem, kas biežāk atgriežas šāda veida integrācijas procesos, piemēram, valstīs, kurās uzņēmumam ir vietas un zem kāda reģistrācijas numura uzņēmums ir reģistrēts — abi ir pamatelementi tieši tam attēlam, ko organogramma vienā attēlā apkopo.

Kur nāk no pamatā esoši dati

Pamats ir 2007. gada Komercreģistra likums: tas nosaka, kuri uzņēmuma dati ir reģistrēti, ieskaitant vadītājus un noteiktās juridiskajās formās arī akcionāru struktūru. Pati organogramma šajā likumā nav minēta — tas ir palīglīdzeklis, ko bankas izmanto savā pašu klienta pārbaudē, nevis likumā noteikta pielikuma forma. Jautājumam par to, vai jāiesniedz organogramma, tāpēc ir galvenokārt nozīme tam, ko banka prasa savā integrācijas procesā, nevis kāds ārējs standarts.