Защо трябва да предоставя органограма на моя бизнес на банката

Банката пита за UBO и контрол, не за организационна диаграма

Банката иска да знае кой в крайна сметка дърпа конците: кои са майчините компании, дъщерните и междинните холдинги, и кои са окончателните бенефициенти — UBO. Това не е въпрос за красива организационна диаграма за годишния отчет, а за завършена картина на веригата на контрола. Банките трябва да го документират като част от своя анализ на клиента, и групова структура само с назва на работната компания казва твърде малко по този въпрос.

На практика банката пита това отделно, но и в допълнение на основните данни, които вече са при регистрационния номер на предприятието Просто АД без майчина или дъщерни компании може да посочи това така — тогава "структурата" е един ред. Ако предприятието има клонове в няколко страни, банката обикновено иска да види и как те се отнасят към страните, в които оперира предприятието: дъщерна компания в друга страна е за банката различен рискови профил в сравнение с клон.

Откъде произтича това: търговския регистър като основа, анализ на клиента като повод

Формалната основа на данните относно формата на организация, управителите и UBO е в Търговския регистър, от 2007 г.: този регистър документира кой представлява предприятието и кой стои зад него. Банката не пита това от любопитство, а защото е законово задължена да идентифицира своя клиент и разбере структурата на контрола преди да встъпи в отношение или да го продължи. За supplia-дossier това означава, че отговорът би трябвало идеално да идва от същия източник, който е посочен и при търговския регистър — не от отделна PowerPoint-слайд, която случайно се тъпча в финансовото управление.