γιατί πρέπει να υποβάλω ένα οργανόγραμμα της εταιρείας μου στην τράπεζα

Η τράπεζα ρωτά για UBO και έλεγχο, όχι για ένα οργανόγραμμα

Η τράπεζα θέλει να γνωρίζει ποιος ελέγχει τελικά: ποιες μητρικές εταιρείες, θυγατρικές και ενδιάμεσες εταιρείες υπάρχουν, και ποιοι είναι οι τελικοί ωφελούμενοι — οι UBO. Δεν είναι ένα ερώτημα σχετικά με ένα όμορφο οργανόγραμμα για την ετήσια λογιστική κατάσταση, αλλά για μια ολοκληρωμένη εικόνα της αλυσίδας ελέγχου. Οι τράπεζες πρέπει να το καταγράψουν ως μέρος της έρευνας πελατών τους, και μια δομή ομάδας με μόνο το όνομα της λειτουργικής εταιρείας λέει πολύ λίγα για αυτό.

Στην πράξη, η τράπεζα το ζητά χωριστά από, αλλά παράλληλα με, τα βασικά δεδομένα που ήδη τον αριθμό εγγραφής της επιχείρησης ανήκουν. Μια απλή BV χωρίς μητρική ή θυγατρικές μπορεί απλώς να το δηλώσει — τότε η "δομή" είναι μία σειρά. Εάν η επιχείρηση έχει τοποθεσίες σε πολλές χώρες, η τράπεζα συχνά θέλει επίσης να δει πώς σχετίζονται με τις χώρες στις οποίες η επιχείρηση είναι ενεργή»: μια θυγατρική σε ένα άλλο κράτος είναι για την τράπεζα ένα διαφορετικό προφίλ κινδύνου από ένα υποκατάστημα.

Όπου προκύπτει αυτό: το εμπορικό μητρώο ως βάση, έρευνα πελατών ως αιτία

Η τυπική βάση για τα δεδομένα σχετικά με τη νομική μορφή, τους διευθυντές και τα UBO βρίσκεται στο Handelsregisterwet 2007: αυτό το μητρώο καταγράφει ποιος εκπροσωπεί μια επιχείρηση και ποιος βρίσκεται πίσω της. Η τράπεζα δεν το ζητά από περιέργεια, αλλά επειδή είναι νόμιμα υποχρεωμένη να αναγνωρίσει τον πελάτη της και να κατανοήσει τη δομή του ελέγχου πριν αναλάβει ή συνεχίσει τη σχέση. Για ένα δοσιέ supplia, αυτό σημαίνει ότι η απάντηση προέρχεται ιδανικά από την ίδια πηγή που προσδιορίστηκε επίσης στο εμπορικό μητρώο — όχι από ένα ξεχωριστό PowerPoint που τυχαίνει να διακυβεύεται στη χρηματοοικονομική διοίκηση.