de ce trebuie să furnizez unui organigramă al companiei mele la bancă

Banca întreabă despre UBO-uri și control, nu despre o schemă organizațională

Banca vrea să știe cine trage în cele din urmă sforile: ce societăți-mamă, filiale și holding-uri intermediare există, și cine sunt beneficiarii finali — UBO-urile. Nu este o întrebare despre o schemă organizațională frumoasă pentru raportul anual, ci despre o imagine completă a lanțului de control. Băncile trebuie să înregistreze acest lucru ca parte a examinării clienților lor, și o structură de grup care conține doar numele societății operaționale spune prea puțin despre aceasta.

În practică, banca întreabă acest lucru separat de, dar alături de, datele de bază care aparțin deja numărul de înregistrare al întreprinderii de. O SRL simplă fără mamă sau filiale poate indica asta pur și simplu așa — atunci "structura" este o singură linie. Dacă întreprinderea are sedii în mai multe țări, banca dorește adesea să vadă și cum se raportează acestea la țările în care operează întreprinderea: o filială într-o altă țară prezintă pentru bancă un profil de risc diferit decât o sucursală.

Motivul acesteia: registrul comerțului ca bază, investigarea clientelei ca motiv

Baza formală pentru datele privind forma juridică, administratori și beneficiari finali se află în Legea registrului comerțului din 2007: acel registru stabilește cine reprezintă o întreprindere și cine se află în spatele ei. Banca nu pune aceste întrebări din curiozitate, ci pentru că este obligată prin lege să-și identifice clientul și să înțeleagă structura de control înainte de a angaja sau continua relația. Pentru un dosar supplia.eu, aceasta înseamnă că răspunsul ar trebui să provină în mod ideal din aceeași sursă care a fost indicată și la registrul comerțului — nu dintr-o prezentare PowerPoint separată care se întâmplă să zacă la administrația financiară.