miért kell szervezeti rajzot előterjeszteni a banknak

A bank az UBO-kkal és az irányítással kapcsolatos kérdéseket tesz fel, nem pedig szervezeti diagramra

A bank azt szeretné tudni, hogy végül ki húzza az irányítást: milyen anyavállalatok, leányvállalatok és köztes holdingok vannak, valamint kik az végső jogosultak — az UBO-k. Ez nem egy szép szervezeti diagram kérdése az éves beszámolóhoz, hanem a teljesen világos irányítási lánc feltárása. A bankoknak ezt az ügyfélvizsgálat részeként fel kell jegyezniük, és csak a munkavállalat nevét tartalmazó csoportszerkezet túl keveset árul el erről.

A gyakorlatban a bank ezt függetlenül kérdezi meg, de mellett az alapadatoknak, amelyek már részei a vállalkozás nyilvántartási száma tartoznak. Egy egyszerű BV anyavállalat vagy leányvállalat nélkül ezt egyszerűen így jelezheti — akkor a "szerkezet" egy sor. Ha a vállalatnak több országban van telephelye, a bank gyakran azt is szeretné látni, hogyan viszonyulnak ezek a azok az országok, amelyekben a vállalkozás működikvonatkozásban: egy másik ország leányvállalata a bank számára másabb kockázati profilt jelent, mint egy fióktelepe.

Melyik szabályozásból következik: a cégjegyzék alapként, az ügyfélvizsgálat indokként

A jogi alapot a jogi forma, a vezetők és az UBO-k adataihoz a 2007. évi Cégnyilvántartási Törvény biztosítja: ez a nyilvántartás rögzíti, hogy ki képviseli a vállalatot és kik érdekeltek benne. A bank nem kíváncsisággal teszi fel ezt a kérdést, hanem mert jogszabályi kötelezettségei vannak az ügyfél azonosítására és a zeggenschapsszerkezet megértésére, mielőtt a kapcsolatot elkezdi vagy folytatja. A supplia-dossié számára ez azt jelenti, hogy a válasz ideális esetben abból a forrásból származik, amelyet a cégjegyzékhez is feltüntettek — nem egy olyan önálló PowerPoint-képből, amely éppen a pénzügyi igazgatásnál lebeg.