kodėl turiu pateikti savo bendrovės organogramą bankui

Bankas klausia apie UBO ir valdžią, o ne apie organizacinę schemą

Bankas nori žinoti, kas iš tiesų valdo: kokie yra motininiai įmonės, dukterinės bendrovės ir tarpinės holdingai, ir kas yra galutiniai suinteresuotieji asmenys — UBO. Tai nėra klausimas apie gražų organogramą metiniams ataskaitoms, bet apie aiškią valdžios grandinės nuotrauką. Bankai turi tai fiksuoti kaip kliento tyrinėjimo dalį, ir grupės struktūra, kurioje nurodyta tik veikiančios bendrovės pavadinimas, apie tai sako per mažai.

Praktikoje bankas tai klausia atskirai, bet kartu su pagrindine informacija, kuri jau yra registracijos numeris priklauso. Paprasta akcinė bendrovė be motinos ar dukterinės bendrovės gali tiesiog tai nurodyti — tada „struktūra šalys, kuriose įmonė vykdo veiklą: dukterinė įmonė kitoje šalyje banko požiūriu kelia kitą riziką nei filialas.

Iš kur tai kyla: prekybos registras kaip pagrindas, kliento tyrimas kaip priežastis

Formaliasis pagrindas duomenims apie teisinę formą, vadovus ir TIKRUOSIUS SAVININKUS yra 2007 m. Prekybos registracijos įstatymas: tas registras nustato, kas atstovauja įmonei ir kas jos savininkas. Bankas to klausia ne iš kuriozumo, bet todėl, kad jis privalo įstatymu nustatyti savo kliento tapatybę ir suprasti valdymo struktūrą prieš pradedant santykius arba juos tęsiant. Supplia dossier atveju tai reiškia, kad atsakymas idealiu atveju turėtų kilti iš to paties šaltinio, kuris nurodytas prekybos registre — ne iš atskiro PowerPoint pristatymo, kuris atsitiktinai gulėtų prie finansinės administracijos.