għaliex jien għandni nippreżenta organigrama tal-kumpanija tiegħi lill-bank

Il-bank titlob dwar l-UBO u l-kontroll, mhux dwar skema organizzattiva

Il-bank trid taf min irr fuq it-tall: liema kumpaniji nmother, ibinti u holdings intermedji hemm, u min huma l-benefiċjari aħħarini — l-UBO. Dan mhuwiex mistoqsija dwar organigrama ċarina għall-kontijiet annwali, imma dwar stampa konsistenti tal-katina tal-kontroll. Il-banks jridu jiddokumentaw dan bħala parti mill-investigazzjoni tal-klijent tagħhom, u struttura ta' grupp b'isem tal-kumpanija operattiva biss tgħid wisq ftit dwar dan.

Fil-prattika, il-bank tistaqsix dan separatament, imma flimkien mal-, id-dejta bażika li diġà in-numru ta' reġistrazzjoni tal-kumpanija taqa'. BV sempliċi mingħajr mother jew ibinti tista' sempliċiment tindika dan hekk — allura l-"struttura" hija ringiela waħda. Jekk l-impresa għandha uffiċċini f'bosta pajjiżi, il-bank ħafna drabi trid tara kif dawn jirrelateaw mal- il-pajjiżi li l-impresa hija attiva fihom: ibinti f'pajjiż ieħor għand il-bank profil ta' riskju differenti minn filial.

Minn fejn dan jiġi: ir-reġistru tal-kummerc bħala bażi, investigazzjoni tal-klijent bħala raġuni

Il-bażi formali għad-dejta dwar ir-referenza legali, l-amministraturi u l-UBO tinsabu fil-Liġi dwar ir-Reġistru tal-Kummerc tal-2007: dak ir-reġistru jiddokumenta min jirrappreżenta impresa u min waranċ. Il-bank ma titlob dan minn kuriożità, imma minħabba li hi legalment obbligata tidentifika l-klijent tagħha u tifhem l-istruttura tal-kontroll qabel ma taħsel ir-relazzjoni jew tkompli magħha. Għal dossier supplia, dan ifisser li r-risposta idealment ġejja mill-istess sors li ġie speċifikat ukoll fir-reġistru tal-kummerc — mhux minn PowerPoint pjazza separata li somma tinsabu b'tassalfu fl-amministrazzjoni finanzjarja.