prečo musím banke poskytnúť organizačnú schému svojej spoločnosti

Banka sa pýta na UBO a riadiace práva, nie na organizačný diagram

Banka chce vedieť, kto má v konečnom dôsledku slovo: ktoré materskej spoločnosti, dcérske spoločnosti a sprostredkovateľské holdingové spoločnosti existujú a kto sú konečnými skutočnými vlastníkmi — UBO. Nejde o otázku na krásny organigram na ročnú správu, ale na ucelený obraz reťazca riadenia. Banky musia to zaznamenať ako súčasť svojho zisťovania údajov o klientoch a skupinová štruktúra, ktorá obsahuje iba názov pracovnej spoločnosti, o tom hovorí príliš málo.

V praxi to banka požaduje oddelene, avšak súčasne s základnými údajmi, ktoré už patria k registračné číslo podniku Jednoduchá spoločnosť s ručením obmedzeným bez materskej alebo dcérskej spoločnosti to môže jednoducho uviesť — potom je „štruktúra krajiny, v ktorých pôsobí podnik: dcéra v inej krajine predstavuje pre banku iný profil rizika ako pobočka.

Kde to vyplýva: handlný register ako základ, skúmanie klienta ako podnet

Formálny základ údajov o právnej forme, vedúcich a UBO sa nachádza v Zákone o obchodnom registri z roku 2007: tento register zaznamenáva, kto zastupuje podnik a kto za ním stojí. Banka sa nepytá z zvedavosti, ale preto, že je zákonne povinná identifikovať svojho klienta a pochopiť štruktúru kontroly skôr, než začne alebo pokračuje vo vzťahu. Pre supplia.eu dossier to znamená, že odpoveď by ideálne mala pochádzať z rovnakého zdroja, ako je uvedený aj v obchodnom registri — nie z voľného PowerPoint snímku, ktorý sa náhodou valí vo finančnej správe.