pourquoi dois-je fournir un organigramme de mon entreprise à la banque

La banque demande les UBO et le contrôle, pas un organigramme

La banque veut savoir qui tire vraiment les ficelles : quelles sociétés mères, filiales et holdings intermédiaires existent, et qui sont les bénéficiaires ultimes — les UBO. Il ne s'agit pas d'une demande d'organigramme soigné pour les comptes annuels, mais d'une vision complète de la chaîne de contrôle. Les banques doivent enregistrer cela dans le cadre de leur connaissance du client, et une structure de groupe contenant uniquement le nom de la société opérationnelle n'en dit pas assez à ce sujet.

En pratique, la banque demande cela séparément de, mais aussi en plus des, données de base qui en font déjà partie. le numéro d'immatriculation de l'entreprise appartient. Une SARL simple sans société mère ni filiales peut simplement l'indiquer de cette façon — alors la « structure » est une seule ligne. Si l'entreprise a des établissements dans plusieurs pays, la banque veut souvent aussi voir comment ils se rapportent à les pays dans lesquels l'entreprise est active: une filiale dans un autre pays représente pour la banque un profil de risque différent d'une succursale.

D'où cela découle : le registre du commerce comme base, connaissance du client comme motif

Le fondement formel des données sur la forme juridique, les dirigeants et les UBO se trouve dans la Loi sur le registre du commerce 2007 : ce registre établit qui représente une entreprise et qui en est responsable. La banque ne pose pas cette question par curiosité, mais parce qu'elle est légalement tenue d'identifier son client et de comprendre la structure de contrôle avant d'engager ou de poursuivre la relation. Pour un dossier supplia.eu, cela signifie que la réponse devrait idéalement provenir de la même source que celle indiquée au registre du commerce — pas d'une présentation PowerPoint qui traîne par hasard dans l'administration financière.