Perché devo fornire un organigramma della mia azienda alla banca

La banca chiede gli UBO e il controllo, non uno schema organizzativo

La banca vuole sapere chi comanda in ultima istanza: quali società madri, filiali e holding intermedie ci sono, e chi sono gli effettivi titolari del diritto di proprietà — gli UBO. Non è una domanda su un bel organigramma per il bilancio, ma su un quadro coerente della catena di controllo. Le banche devono registrare questo come parte della loro due diligence sulla clientela, e una struttura di gruppo con solo il nome della società operativa dice troppo poco al riguardo.

In pratica la banca lo chiede separatamente da, ma insieme ai, dati di base che già il numero di registrazione dell'impresa appartengono a. Una semplice BV senza società madre o filiali può indicarlo semplicemente così — allora la "struttura" è una riga. Se l'impresa ha sedi in più paesi, la banca spesso vuole anche vedere come si relazionano a i paesi in cui l'impresa è attiva: una filiale in un altro paese ha un profilo di rischio diverso per la banca rispetto a una succursale.

Da dove emerge: il registro del commercio come base, due diligence sulla clientela come motivo

Il fondamento formale dei dati su forma giuridica, amministratori e UBO si trova nella Handelsregisterwet 2007: quel registro stabilisce chi rappresenta un'impresa e chi sta dietro di essa. La banca non lo chiede per curiosità, ma perché è obbligata per legge a identificare il suo cliente e comprendere la struttura di controllo prima di avviare o proseguire il rapporto. Per un dossier supplia.eu ciò significa che la risposta idealmente proviene dalla stessa fonte che è stata indicata anche al registro del commercio — non da una presentazione PowerPoint separata che capita di circolare nell'amministrazione finanziaria.