kāpēc man jāiesniedz mana uzņēmuma organizācijas shēma bankā

Banka jautā par UBO un kontroles iespējām, nevis par organizācijas shēmu

Banka vēlas zināt, kurš galu galā virzīja: kādi mātes uzņēmumi, meitas uzņēmumi un starpposma holdingu uzņēmumi ir, un kādi ir galīgie labuma guvēji — UBO. Tas nav jautājums par skaistām organizācijas shēmām gada pārskatam, bet par pilnu kontroles ķēdes priekšstatu. Bankas to ir jāfiksē kā daļu no viņu klientu izpētes, un grupu struktūra, kurā norādīts tikai darba uzņēmuma nosaukums, par to saka pārāk maz.

Praksē banka to jautā atsevišķi, bet arī papildus pamatdatiem, kas jau ir uzņēmuma reģistrācijas numurs attiecīgi. Vienkāršs SIA bez mātes vai meitas var to vienkārši norādīt — tad "struktūra" ir viena rinda. Ja uzņēmumam ir filiāles vairākās valstīs, banka bieži vēlas redzēt arī to, kā tās attiecas uz valstīm, kurās uzņēmums darbojas: meita citā valstī bankskaitā ir cits riska profils nekā filiāle.

No kā tas izriet: komercreģistrs kā bāze, klientu izpēte kā iemesls

Formālais pamatojums datiem par tiesiskā forma, vadītājiem un UBO ir Komercreģistra likumā 2007: tas reģistrs nosaka, kurš uzņēmumu pārstāv un kurš tā pamatā ir. Banka par to jautā nevis kuriozitātes dēļ, bet tāpēc, ka viņa ir likumā paredzēti pārskatīta pienākuma identificēt savu klientu un saprast kontroles struktūru, pirms viņa uzsāk vai turpina attiecības. Supplia dossē tas nozīmē, ka atbilde ideāli nāk no tā paša avota, kas norādīts komercreģistrā — nevis no atsevišķa PowerPoint attēla, kas nejauši krājas finanšu pārvaldības blakus.