трябва ли да назова главните си доставчици на банката

Да, но обикновено само като зависимост, а не като списък с имена

В практически всички случаи: да, това е въпрос, на който банката очаква отговор, но първо прочетете внимателно какво точно се пита. Банките обикновено не поставят този въпрос, за да получат пълен списък на доставчиците, а за да оценят концентрационния риск: дали компанията е силно зависима от един или няколко доставчици, и какво се случва с дейността й, ако те отпаднат. Това е част от клиентския преглед, който банките са задължени да извършват в съответствие със Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма. Въпросът често се появява в един и същ въпросник като въпроса какъв е произходът на имущество на предприятието, тъй като и двата се отнасят до устойчивостта и произхода на парични потоци на компанията.

Конкретно банките обикновено питат за процент: какъв дял от закупките при най-големия доставчик или топ-трите доставчици е, и понякога страната на местонахождение на тези доставчици (релевантно за рискове от санкции и пране на пари). Имена на отделни доставчици са редко необходими; процент и евентуално секторът е обикновено достатъчно. Ако нямаш този процент точен, то "без концентрация над X% при един доставчик" е също валиден отговор, при условие че е точно. Внимание: това е различен въпрос от този относно средния срок на плащане на доставчиците — който се отнася до платежното поведение, а не до зависимостта.

Откъде произтича това: разследване на клиентите и Търговския регистър

Задължението на банката да задава този вид въпроси произтича от разследването на клиентите по Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма; концентрацията на доставчици попада под по-широкия профил на риска на клиента, който банката трябва да установи. Основните данни на самото предприятие — организационна форма, местонахождение, управители — идват от Търговския регистър на основата на Закона за търговския регистър от 2007 г., но информацията за доставчици не е там и затова трябва да бъде предоставена отделно.