musím pomenovať svoje hlavné dodávateľov banke

Áno, ale väčšinou len ako závislosť a nie ako zoznam mien

V prakticky všetkých prípadoch: áno, toto je otázka, na ktorú banka očakáva odpoveď, ale najskôr si pozorne pozrite, čo sa presne pýta. Banky to zvyčajne nepýtajú preto, aby dostali úplný zoznam dodávateľov, ale aby posúdili koncentračné riziko: je podnik silne závislý od jedného alebo niekoľkých dodávateľov a čo sa stane s prevádzkovaním podnikania, ak títo vypadnú. To je súčasť znalosti klienta, ktorú sú banky povinné vykonávať na základe zákona na ochranu pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu. Otázka sa často nachádza v rovnakom zozname otázok ako otázka aký je pôvod majetku podniku, pretože obe sa týkajú stability a pôvodu peňažných tokov podnikania.

Konkrétne banky zvyčajne pýtajú na percento: aký podiel nákupov z největšieho dodávateľa alebo top troch dodávateľov predstavuje, a niekedy aj krajinu sídla týchto dodávateľov (relevantné pre riziko sankcií a prania peňazí). Mená jednotlivých dodávateľov sú zriedka potrebné; percento a prípadne sektor zvyčajne postačujú. Ak nemáš toto percento presne, potom je "žiadna koncentrácia nad X% u jedného dodávateľa" tiež platnou odpoveďou, pokiaľ je to správne. Pozor: toto je iná otázka ako tá, ktorá sa týka priemerná lehota splatnosti voči dodávateľom — ktorá sa týka platobného správania, nie závislosti.

Odkiaľ to vyplýva: prieskum klientov a Obchodný register

Povinnosť banky klásť otázky tohto typu vyplýva z prieskumu klientov podľa Zákona o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu; koncentrácia dodávateľov spadá do širšieho riziková profilu klienta, ktorý musí banka stanoviť. Základné údaje o samotnom podniku — právna forma, sídlo, vedúci — pochádzajú z Obchodného registra na základe Zákona o obchodnom registri 2007, ale informácie o dodávateľoch v ňom nie sú a musia sa preto poskytnúť osobitne.