musím banku jmenovat své hlavní dodavatele

Ano, ale obvykle pouze jako závislost, nikoli jako seznam jmen

V téměř všech případech: ano, je to otázka, na kterou banka očekává odpověď, ale nejdříve si pečlivě přečtěte, co se přesně ptá. Banky si to obvykle nepytují, aby dostaly úplný seznam dodavatelů, ale aby posoudily koncentrační riziko: je podnik silně závislý na jednom nebo několika dodavatelích a co se stane s provozem podniku, když odpadnou. To je součást prověřování klienta, kterou jsou banky povinny provádět podle zákona na ochranu před legalizací výnosů z trestné činnosti a financováním terorismu. Otázka se často nachází na stejné dotazníku jako otázka jaký je původ majetku podniku, protože obě se týkají robustnosti a původu peněžních toků podniku.

Konkrétně banky obvykle dotazují na procento: jakou část nákupu tvoří největší dodavatel nebo tři největší dodavatelé a někdy také zemi sídla těchto dodavatelů (relevantní pro sanční a protilegalizační riziko). Jména jednotlivých dodavatelů jsou zřídka nutná; procento a případně sektor obvykle stačí. Pokud si procento nejste jisti, pak je "žádná koncentrace výše než X % u jednoho dodavatele" také platná odpověď, pokud je to pravda. Pozor: jedná se o jinou otázku než otázka na průměrná splatnost vůči dodavatelům — která se týká splácení, nikoli závislosti.

Odkud to vyplývá: prověřování klienta a obchodní rejstřík

Povinnost banky klást tento druh otázek vyplývá z prověřování klienta podle zákona na ochranu před legalizací výnosů z trestné činnosti a financováním terorismu; koncentrace dodavatelů spadá pod širší rizikový profil klienta, který banka musí vytvořit. Základní údaje o samotném podniku — právní forma, sídlo, řídící pracovníci — pocházejí z obchodního rejstříku na základě zákona o obchodním rejstříku z roku 2007, ale informace o dodavatelích se tam nenacházejí a musí se tedy poskytnout zvlášť.