jeħtieġ li nsemmi l-fornituri ewlenin tiegħi lill-bank

Iva, iżda ħafna drabi biss bħala dipendenza u mhux bħala lista ta' ismijiet

Fi kważi l-ħafna tal-każijiet: iva, din hija mistoqsija fejn il-bank jistenna għal risposta, imma ewwel ara sew x'eżattament li tkun qed titlob. Il-banek normalment jistaqsuh dan mhux biex jiddeħlu lista sħiħa ta' fornituri, iżda biex jevalwaw ir-riskju ta' konċentrazzjoni: il-kumpanija tkun f'dipendenza qawwija minn fornittur wieħed jew ftit, u x'jiġri mal-operazzjonijiet tal-kumpanija jekk dawn jitilfu. Dan huwa parti tal-indagine tal-kliyent li l-banek huma obbligati jwettqu skond il-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Ħsad il-Abjad u tal-Finanzjament tal-Terroriżmu. Il-mistoqsija ħaffa drabi tinsabu fl-istess lista ta' mistoqsijiet bħall-mistoqsija liema hija l-oriġini tal-patrimmonju tal-intrapriża, minħabba li t-tnejn jittrattaw ir-robustezza u l-oriġini tal-fluss tal-flus tal-kumpanija.

Konkretament, il-banek normalment jistaqsuh għal perċentwal: liema parti tal-ixxieħ mill-akbar fornittur jew il-formidha tal-fornituri ta' top-tliet, u kultant il-pajjiż tar-residenza ta' dawk il-fornituri (rilevanti għar-riskju ta' sanzzjonijiet u ħsad il-abjad). Ismijiet ta' fornituri individwali ħaffa drabi mhumiex meħtieġa; perċentwal u possibbilment is-settur normalment huwa biżżejjed. Jekk m'għandekx dak il-perċentwal ċar, allura "l-ebda konċentrazzjoni fuq X% f'fornittur wieħed" huwa wkoll risposta valida, sakemm dan ikun korrett. Ħsieb: din hija mistoqsija differenti minn dik li jittratta it-terminu medju ta' pagament lill-fornituri — li tittrattax il-kondotta tal-pagamenti, mhux id-dipendenza.

Fejn dan jirriżulta: indagine tal-kliyent u r-Reġistru tal-Kummerċ

L-obbligu għall-bank li tistaqsi din it-tip ta' mistoqsijiet jirriżulta mill-indagine tal-kliyent tal-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Ħsad il-Abjad u tal-Finanzjament tal-Terroriżmu; il-konċentrazzjoni tal-fornituri taqa' taħt il-profil tar-riskju akbar tal-kliyent li l-bank għandha tistabbilixxi. Id-dejta bażika tal-intrapriża nnifisha — il-forma legali, ir-residenza, l-amministraturi — ġejja mir-Reġistru tal-Kummerċ skond il-Liġi tar-Reġistru tal-Kummerċ 2007, iżda l-informazzjoni dwar il-fornituri mhix hemm u għalhekk għandha tiġi pprovduta separatament.