Muss ich meine wichtigsten Lieferanten der Bank nennen

Ja, aber normalerweise nur als Abhängigkeit und nicht als Namensliste

In so gut wie allen Fällen: ja, dies ist eine Frage, auf die die Bank eine Antwort erwartet, aber schauen Sie sich zunächst genau an, was genau gefragt wird. Banken stellen diese Frage normalerweise nicht, um eine vollständige Lieferantenliste zu erhalten, sondern um das Konzentrationsrisiko zu bewerten: ist das Unternehmen stark von einem oder wenigen Lieferanten abhängig, und was passiert mit dem Geschäftsbetrieb, wenn diese wegfallen. Dies ist Teil der Kundenprüfung, die Banken gemäß des Gesetzes zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durchführen müssen. Die Frage steht oft im selben Fragebogen wie die Frage wie ist die Herkunft des Vermögens des Unternehmens, da es bei beiden um die Robustheit und Herkunft der Geldströme des Unternehmens geht.

Konkret fragen Banken normalerweise nach einem Prozentsatz: welcher Teil des Einkaufs bei dem größten Lieferanten oder den Top-drei-Lieferanten liegt, und manchmal das Land des Sitzes dieser Lieferanten (relevant für Sanktions- und Geldwäscherisiko). Namen einzelner Lieferanten sind selten erforderlich; ein Prozentsatz und eventuell der Sektor ist normalerweise ausreichend. Wenn Sie diesen Prozentsatz nicht genau haben, dann ist "keine Konzentration über X% bei einem Lieferanten" auch eine gültige Antwort, sofern dies zutrifft. Beachten Sie: dies ist eine andere Frage als die nach die durchschnittliche Zahlungsfrist gegenüber Lieferanten — die sich auf das Zahlungsverhalten bezieht, nicht auf Abhängigkeit.

Woher dies folgt: Kundenprüfung und Handelsregister

Die Verpflichtung für die Bank, diese Art von Fragen zu stellen, ergibt sich aus der Kundenprüfung des Gesetzes zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung; Lieferantenkonzentration fällt unter das breitere Risikoprofil des Kunden, das die Bank ermitteln muss. Die Basisdaten des Unternehmens selbst — Rechtsform, Sitz, Geschäftsführer — stammen aus dem Handelsregister gemäß des Handelsregistergesetzes 2007, aber Lieferanteninformationen sind dort nicht enthalten und müssen daher separat bereitgestellt werden.