minun on mainittava pääasiallisten toimittajieni pankille

Kyllä, mutta yleensä vain riippuvuuden osalta, ei nimiä sisältävänä listana

Lähes kaikissa tapauksissa: kyllä, tämä on kysymys, johon pankki odottaa vastausta, mutta tarkista ensin tarkkaan, mitä tarkalleen kysytään. Pankit eivät yleensä kysy tätä saadakseen täydellisen toimittajaluettelon, vaan keskittymiäriskin arviointiin: onko yritys vahvasti riippuvainen yhdestä tai muutamasta toimittajasta, ja mitä tapahtuu liiketoiminnalle, jos nämä poistuvat. Tämä on osa asiakastuntemusta, jota pankit ovat velvollisia suorittamaan rahan­pesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä annetun lain nojalla. Kysymys esiintyy usein samassa kyselylomakkeessa kuin kysymys mikä on yrityksen varojen lähde—, koska molemmat koskevat yrityksen kassavirtojen kestävyyttä ja alkuperää.

Käytännössä pankit yleensä kysyvät prosentteista: kuinka suuri osa hankinnoista suurimman toimittajan tai kolmen suurimman toimittajan osalta on, ja joskus näiden toimittajien kotipaikkavaltion sijainti (merkityksellinen pakoteista ja rahan­pesuriskistä). Yksittäisten toimittajien nimet ovat harvoin tarpeellisia; prosenttiosuus ja mahdollisesti toimiala riittävät yleensä. Jos sinulla ei ole prosenttiarvoa tarkkana, myös vastaus "ei keskittymistä yli X %:iin yhteen toimittajaan" on kelvollinen, kunhan se vastaa todellisuutta. Huomaa: tämä on eri kysymys kuin toimittajille maksun keskimääräinen aika — joka käsittelee maksukäyttäytymistä, ei riippuvuutta.

Mistä tämä johtuu: asiakastuntemus ja kaupparekisteri

Pankin velvollisuus esittää tällaisia kysymyksiä johtuu rahan­pesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä annetun lain mukaisesta asiakastuntemuksesta; toimittajakonsentraatio kuuluu laajempaan asiakkaan riskiprofiiliin, jotka pankin on määritettävä. Yrityksen itsensä perustiedot – oikeusmuoto, kotipaikka, johtajat – tulevat Kaupparekisterista kaupparekisterilain 2007 perusteella, mutta toimittajatiedot eivät ole siellä ja on siksi toimitettava erikseen.