ar gcaithfidh mé mo phríomh-soláthraithe a ainmniú don bhainc

Sea, ach go hiondúil amháin agus ní mar liosta ainmneacha a bhíonn ann

I beagnach gach cás: sea, is ceist í seo a bhíonn freagra fúithi ag súil ag an mbanc, ach féach go maith ar an rud go díreach atá á iarraidh. De ghnáth ní iarrann banc seo a bheith iomlán a saothar do thabhairt ar fáil, ach chun riosca an tiúchana a mheasúnú: an bhfuil an fhiontraíochta an-spréachta ar bharrantóir amháin nó ar scór beag bharrantóirí, agus cad a tharlaíonn don bhainistríochta an bheirte nuair a fhágann siad. Is cuid de shuirbhé an chliaint atá banc ag rá a dhéanamh ar fhonn an Dlí chun cosc a chur ar bhánú airgid agus ar ionchur dóiteáin terorrachais. An cheist a bhíonn ann go minic sa liosta ceisanna céanna leis an gceist cad é foinse an acmhainne airgeadais an fhiontair, toisc go raibh an dá rud le fána ar an dúshraitheacht agus ar bhunús sreabhadh na n-airgead de bharr an fhiontraíochta.

Go ndiongbhálach iarrann banc go hiondúil ar chéatadán: cén fhéarach atá san iompórtáil ag an bharrantóir is mó nó ar bharrantóirí an trí barr, agus an uaire a bhíonn tír shocrúchán na bharrantóirí sin (ábhartha do dhul i bhfeidhm agus do bhánú airgid riosca). Ní bhíonn ainmneacha na bharrantóirí aonair riachtanach go fíor; is minic gur leor céatadán agus an tsraith, b'fhéidir. Mura bhfuil an céatadán sin geal agat, ansin "gan tiúchanas os cionn X% ag aon bharrantóir amháin" ina fhreagra bailí freisin, ar an dóigh is go bhfuil sé fíor. Bí i do bhraistint: ceist dhifriúil atá anseo ná an ceist i dtaobh an meántéarma íocaíochta do soláthróirí — sin faoi iompar íocaíochta, ní faoi spleáchais.

Cá bhfuil seo ag teacht as: fiosrúchán ar chliaint agus an Chlárabhéim

Is é an fiosrúchán ar chliaint a ghabhálann leis an Dlí chun Frithgheal agus Maoiniú an Sceimh a Bhréagadh an foras don oibleagáid atá ar an nbank an sórt ceist seo a chur; cuimsíonn tiontú soláthar na soláthar faoina bhroinn an próifíl riosca níos leithne an chustaiméara ar a bhunú an t-ionad an nbank. Eascraíonn na sonraí bonn-réimse an tionscail féin — cruth dlíthiúil, ionad, stiúrthóirí — ó an Chlárabhéim ar a bhunú an Dlí Chláir Dhréachta 2007, ach ní bheidh faisnéis ar sholáthar ann agus ba bhreá di a bheith soláthraigthe ar leith.