πρέπει να αναφέρω τους κύριους προμηθευτές μου στην τράπεζα

Ναι, αλλά συνήθως μόνο ως εξάρτηση και όχι ως κατάλογος με ονόματα

Σχεδόν σε όλες τις περιπτώσεις: ναι, αυτό είναι ένα ερώτημα στο οποίο η τράπεζα αναμένει απάντηση, αλλά κοιτάξτε πρώτα προσεκτικά τι ακριβώς ζητείται. Οι τράπεζες συνήθως δεν ζητούν αυτό για να λάβουν έναν πλήρη κατάλογο προμηθευτών, αλλά για να αξιολογήσουν το κίνδυνο συγκέντρωσης: είναι η επιχείρηση σημαντικά εξαρτημένη από έναν ή λίγους προμηθευτές, και τι θα συμβεί στη λειτουργία της επιχείρησης εάν αυτοί εξαφανιστούν. Αυτό είναι μέρος της έρευνας πελατών που οι τράπεζες είναι υποχρεωμένες να διεξάγουν σύμφωνα με τη Νομοθεσία περί προφύλαξης κατά του λευκοχρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Το ερώτημα εμφανίζεται συχνά στον ίδιο ερωτηματολόγιο με το ερώτημα ποια είναι η προέλευση του πλούτου της επιχείρησης, επειδή και τα δύο αφορούν την ισχυρότητα και την προέλευση των χρηματικών ροών της επιχείρησης.

Συγκεκριμένα, οι τράπεζες συνήθως ζητούν ένα ποσοστό: ποιο μέρος της αγοράς στον μεγαλύτερο προμηθευτή ή στις τρεις κορυφαίες προμηθευτές, και μερικές φορές τη χώρα εγκατάστασης αυτών των προμηθευτών (σχετικό για κινδύνους κυρώσεων και λευκοχρήματος). Τα ονόματα των επιμέρους προμηθευτών είναι σπάνια απαραίτητα· ένα ποσοστό και ενδεχομένως ο κλάδος είναι συνήθως επαρκής. Εάν δεν έχετε το ποσοστό ευκρινές, τότε «χωρίς συγκέντρωση πάνω από X% σε έναν προμηθευτή» είναι επίσης έγκυρη απάντηση, υπό την προϋπόθεση ότι είναι ακριβές. Προσοχή: αυτό είναι διαφορετικό ερώτημα από εκείνο σχετικά με ο μέσος όρος των όρων πληρωμής προς τους προμηθευτές — αυτό αφορά τη συμπεριφορά πληρωμής, όχι την εξάρτηση.

Από όπου προκύπτει αυτό: έρευνα πελατών και το Εμπορικό Μητρώο

Η υποχρέωση της τράπεζας να θέσει αυτού του είδους τα ερωτήματα προκύπτει από την έρευνα πελατών της Νομοθεσίας περί προφύλαξης κατά του λευκοχρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας· η συγκέντρωση προμηθευτών εμπίπτει στο ευρύτερο προφίλ κινδύνου του πελάτη που η τράπεζα πρέπει να καθορίσει. Τα βασικά στοιχεία της ίδιας της επιχείρησης — νομική μορφή, εγκατάσταση, διοικούντες — προέρχονται από το Εμπορικό Μητρώο δυνάμει της Νομοθεσίας για το Εμπορικό Μητρώο 2007, αλλά οι πληροφορίες προμηθευτών δεν βρίσκονται εκεί και πρέπει επομένως να υποβληθούν χωριστά.