Ar turiu vardinti savo pagrindinius tiekėjus bankui

Taip, bet dažniausiai tik kaip priklausomybė, o ne kaip vardų sąrašas

Beveik visais atvejais: taip, tai yra klausimas, į kurį bankas tikisi gauti atsakymą, tačiau pirmiausia atidžiai pažiūrėkite, kas tiksliai klausiama. Bankai paprastai to prašo ne tam, kad gautų visą tiekėjų sąrašą, bet norint įvertinti koncentracijos riziką: ar įmonė labai priklauso nuo vieno ar kelių tiekėjų, ir kas atsitiks su verslo veikla, jei jie atsisakytų. Tai yra kliento tyrinėjimo, kurį bankai privalo atlikti pagal Direktyvą dėl pinigų prausimo ir terorizmo finansavimo prevencijos, dalis. Klausimas dažnai pasirodo toje pačioje klausimyne kaip klausimas kokia yra įmonės turto kilmė, nes abu yra susijęs su finansavimo srautų tvarumu ir šaltiniu perimti ir šaltiniu.

nes abu susiję su įmonės pinigų srautų stiprumu ir šaltiniu. vidutinis mokėjimo terminas tiekėjams Iš tiesų bankai dažniausiai klausia apie procentą: kuri dalis pirkimų iš didžiausio tiekėjo arba trijų pagrindinių tiekėjų, ir kartais tų tiekėjų buveinės šalis (svarbu dėl sankcijų ir pinigų prausimo rizikos). Atskirų tiekėjų vardai retai būtini; dažniausiai pakanka procento ir galbūt sektoriaus. Jei šis procentas nėra aiškus, tada „nėra koncentracijos virš X% iš vieno tiekėjo

Iš ko tai seka: kliento tyrimas ir Prekybos registras

Banko pareiga statyti tokius klausimus kyla iš kliento tyrimo pagal Pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos įstatymą; tiekėjo koncentracija patenka į platesnį kliento rizikos profilį, kurį bankas turi nustatyti. Paties įmonės pagrindiniai duomenys — teisinė forma, buveinė, vadovai — gaunami iš Prekybos registro pagal Prekybos registro įstatymą 2007, tačiau tiekėjo informacija jame nėra ir todėl turi būti pateikta atskirai.