devo indicare i miei principali fornitori alla banca

Sì, ma di solito solo come dipendenza e non come elenco di nomi

In quasi tutti i casi: sì, è una domanda a cui la banca si aspetta una risposta, ma verificate prima attentamente ciò che vi viene chiesto. Di solito le banche non pongono questa domanda per ottenere un elenco completo dei fornitori, ma per valutare il rischio di concentrazione: l'azienda dipende fortemente da uno o pochi fornitori e cosa accade all'operatività se questi vengono a mancare. Ciò fa parte dell'analisi della clientela che le banche sono obbligate a svolgere secondo la normativa antiriciclaggio e sul finanziamento del terrorismo. La domanda si trova spesso nello stesso questionario della domanda quale sia l'origine del patrimonio dell'impresapoiché entrambe riguardano la robustezza e l'origine dei flussi di cassa dell'azienda.

In pratica, le banche di solito chiedono una percentuale: quale parte degli acquisti presso il fornitore più grande o i tre fornitori principali e talvolta il paese di stabilimento di tali fornitori (rilevante per il rischio di sanzioni e riciclaggio). I nomi dei singoli fornitori sono raramente necessari; una percentuale ed eventualmente il settore è di solito sufficiente. Se non hai questa percentuale ben definita, anche "nessuna concentrazione al di sopra di X% presso un fornitore" è una risposta valida, purché corretta. Nota bene: questa è una domanda diversa da quella su il termine medio di pagamento ai fornitori — che riguarda il comportamento di pagamento, non la dipendenza.

Dove questo risulta da: analisi della clientela e Registro delle Imprese

L'obbligo per la banca di porre questo tipo di domande deriva dall'analisi della clientela della normativa antiriciclaggio e sul finanziamento del terrorismo; la concentrazione dei fornitori rientra nel più ampio profilo di rischio del cliente che la banca deve determinare. I dati di base dell'azienda stessa — forma giuridica, stabilimento, amministratori — provengono dal Registro delle Imprese secondo la legge sul Registro delle Imprese 2007, ma le informazioni sui fornitori non vi figurano e devono quindi essere fornite separatamente.