czy muszę podać bankowi nazwiska głównych dostawców

Tak, ale zwykle tylko jako zależność, a nie jako lista imion i nazwisk

W prawie wszystkich przypadkach: tak, jest to pytanie, na które bank oczekuje odpowiedzi, ale najpierw dokładnie sprawdź, o co dokładnie się pyta. Banki zazwyczaj nie zadają tego pytania, aby otrzymać pełną listę dostawców, ale aby ocenić ryzyko koncentracji: czy firma jest silnie uzależniona od jednego lub kilku dostawców i co się stanie z działalnością firmy, jeśli oni odpadną. Jest to część badania klienta, które banki są zobowiązane przeprowadzać na podstawie Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Pytanie często pojawia się w tej samej ankiecie co pytanie jaka jest pochodzenie majątku przedsiębiorstwa, ponieważ oba dotyczą odporności i pochodzenia przepływów pieniężnych firmy.

Konkretnie banki zwykle pytają o procent: jaka część zakupów przypadła największemu dostawcy lub trzem głównym dostawcom i czasami kraj siedziby tych dostawców (istotny dla ryzyka sankcji i prania pieniędzy). Nazwy poszczególnych dostawców są rzadko potrzebne; procent i ewentualnie sektor zwykle wystarczają. Jeśli nie masz dokładnie tego procentu, wówczas "brak koncentracji powyżej X% u jednego dostawcy" jest również prawidłową odpowiedzią, pod warunkiem że jest to prawdziwe. Uwaga: jest to inne pytanie niż to o średni okres płatności wobec dostawców — które dotyczy terminu płatności, a nie zależności.

Źródło: badanie klienta i Rejestr Handlowy

Obowiązek banku do zadawania tego typu pytań wynika z badania klienta przewidzianego w Ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu; koncentracja dostawców falls under the broader profil ryzyka klienta, który bank musi ustalić. Podstawowe dane samej firmy — forma prawna, siedziba, zarządzający — pochodzą z Rejestru Handlowego na podstawie Ustawy o Rejestrze Handlowym z 2007 r., ale informacje o dostawcach tam nie figurują i dlatego muszą być dostarczone osobno.