какво попълвам при произход на входящи плащания

Произход на плащанията: отнася се до платящата страна, а не до размера

Банката или финансовият клиент обикновено иска да знае откъде идват парите: от кои клиенти, от кои страни и дали това е в съответствие с естеството на предприятието. Това не е въпрос за произхода на имущество в смисъла на собствен капитал или инвестиции — това е отделна част, и ако тези два въпроса стоят един до друг в същия списък, отговорът почти никога не е идентичен. Произход на имущество е за това как е построено предприятието; произход на входящите плащания е за текущия паричен поток от ежедневната бизнес дейност.

Обикновено отговаряш конкретно с: тип клиент (физическо лице, юридическо лице, държавни органи), страна или регион, където са разположени повечето клиенти, и дали плащанията преминават чрез посредници като платформи или факторингови компании. Ако това не се съответства с това, което е в досието на веригата относно средния срок на плащане на доставчиците или други данни за плащане, това само по себе си не е проблем — това са различни въпроси с различни отговори. Ако се съмняваш дали отговор от досието тук пасва добре, остави го отворен и попълни го ръчно при този конкретен клиент.

Основание: проверка на клиента в Wwft

Този въпрос произтича от проверката на клиентите, която банките и понякога застрахователите трябва да провеждат в съответствие със Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма. Този закон задължава учреждението — не самия предприемач — да има представа за парични потоци на своите клиенти, за да могат да разпознаят необичайни сделки. Затова този въпрос често се появява заедно с въпроси относно произходът на средствата на предприятието и относно банковите отношения на предприятието: те са части на същото досие на проверка на клиентите, въпреки че всяка банка го пита по различен начин.