co uvedu u zdroje příchozích plateb

Původ plateb: týká se platící strany, nikoli částky

Banka nebo finanční klient zde obvykle chce vědět, od koho peníze přicházejí: od kterých klientů, z kterých zemí a zda to odpovídá povaze podnikání. Nejde o otázku na původ majetku v podobě vlastního kapitálu nebo investic — to je samostatná část, a pokud jsou tyto dvě otázky v jednom seznamu vedle sebe, odpověď je téměř nikdy shodná. Původ majetku se týká toho, jak byl podnik vybudován; původ příchozích plateb se týká průběžného peněžního toku z denního provozu podniku.

Konkrétně obvykle odpovídáte: typ klienta (fyzická osoba, právnická osoba, veřejná správa), země nebo region, kde se nachází největší část klientů, a zda platby procházejí prostředníky, jako jsou platformy nebo faktorské společnosti. Pokud to není v souladu s tím, co je uvedeno v řetězcovém souboru o průměrná splatnost vůči dodavatelům nebo dalších údajích o platbách, tak to samo o sobě není problém — jedná se o různé otázky s různými odpověďmi. Pokud si nejste jisti, zda odpověď z dossiera sem patří, nechte ji otevřenou a vyplňte ji ručně u konkrétního klienta.

Právní základ: ověření klienta v Zákonu o prevenci praní peněz a financování terorismu

Tato otázka vychází z klientské analýzy, kterou musí banky a někdy také pojišťovny provádět na základě zákona o prevenci praní peněz a financování terorismu. Zákon zavazuje instituci — ne samotného podnikatele — aby měla přehled o peněžních tocích svých klientů, aby mohla rozpoznat neobvyklé transakce. Proto se tato otázka často vyskytuje společně s otázkami o původu majetku podniku a o bankovních vztazích podniku: jedná se o části stejného klientského analyticko-informačního dossiera, i když si je každá banka klade mírně jinak.