Ką įraš į ateinančių mokėjimų šaltinį

Mokėjimų šaltinis: tai sąskaita su mokymo partijai, o ne suma

Bankas arba finansinis klientas paprastai nori žinoti, iš kur ateina pinigai: kurie klientai, iš kurių šalių, ir ar tai atitinka įmonės pobūdį. Tai nėra klausimas apie turto šaltinį kapitalo ar investicijų prasme — tai atskira dalis, ir jei šie du klausimai iš eilės yra tame pačiame sąraše, atsakymas beveik niekada nėra identiškas. Turto šaltinis rodo, kaip įmonė buvo sukurta; mokėjimų šaltinis rodo nuolatinį pinigų srautą iš kasdienės verslo operacijos.

Konkrečiai atsakai paprastai: kliento tipas (fizinis asmuo, juridinis asmuo, viešasis sektorius), šalis arba regionas, kuriame yra daugiausia klientų, ir ar mokėjimai vykdomi per tarpininkus, tokius kaip platformos arba faktoringų bendrovės. Jei tai neatitinka to, kas grandinės byloje nurodyta apie vidutinis mokėjimo terminas tiekėjams arba kitų mokėjimo duomenų, tada tai iš esmės nėra problema — tai yra skirtingi klausimai su skirtingais atsakymais. Jei abejoji, ar atsakymas iš dossier čia tikrai tinka, palik jį atvirą ir įveskite rankiniu būdu konkretaus kliento atveju.

Pagrindas: kliento tyrimas pagal Pinigų plovimo prevencijos įstatymą

Šis klausimas kyla iš kliento tyrimo, kurį bankai ir kartais draudikai turi atlikti pagal Pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos įstatymą. Šis įstatymas įpareigoja įstaigą — ne pačią įmonę — turėti jos klientų geldų srautų vaizdą, kad galėtų atpažinti neįprastus sandorius. Todėl šis klausimas dažnai pasirodo kartu su klausimais apie įmonės turto kilmę ir apie įmonės bankinius santykius: tai yra to paties kliento tyrimo dossier dalys, nors kiekvienas bankas tai klaustas šiek tiek kitaip.