mit töltök ki a bejövő fizetések forrásnál

Befizetések forrása: a fizető félre vonatkozik, nem az összegre

A bank vagy pénzügyi ügyfél általában azt szeretné tudni, hogy honnan érkezik a pénz: mely ügyfeleiktől, mely országokból, és hogy ez összhangban van-e a vállalkozás jellegével. Ez nem a vagyon forrásáról szóló kérdés a saját tőke vagy beruházások értelmében — ez egy külön rész, és ha ez a két kérdés egymás mellett áll ugyanabban a listában, a válasz szinte soha nem azonos. A vagyon forrása arra vonatkozik, hogyan épül fel a vállalat; a bejövő befizetések forrása a napi üzletmenet folyó pénzáramlására vonatkozik.

Általában a következőkkel válaszolsz: ügyfél típusa (magánszemély, üzleti, közszféra), az a ország vagy régió, ahol az ügyfelek többsége található, és hogy a befizetések közvetítőpartikon keresztül zajlanak-e, például platformokon vagy faktorálási társaságokon keresztül. Ha ez nem egyezik azzal, ami a láncdokumentumban szerepel az átlagos fizetési határidő a szállítók felé vagy más fizetési adatok között nincs, az önmagában nem probléma — ezek különböző kérdések, különböző válaszokkal. Ha bizonytalan vagy abban, hogy a dossziéban szereplő válasz ide illik-e, hagyd nyitva, és az adott ügyfélnél manuálisan täöltsd ki.

Jogalap: ügyfélinformációk összegyűjtése a Wwft-ben

Ez a kérdés a Know Your Customer ügyfélvizsgálatból ered, amelyet a bankoknak és néha a biztosítóknak el kell végezniük a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről szóló törvény alapján. Ez a törvény a pénzintézetet — nem magát a vállalkozót — kötelezi arra, hogy ismeretekkel rendelkezzen ügyfeleinek pénzáramlásáról, hogy fel tudjon ismerni szokatlan tranzakciókat. Ezért fordul elő gyakran ez a kérdés olyan kérdésekkel együtt, mint a a vállalkozás vagyonának eredete és a vállalkozás banki kapcsolatairól: ezek ugyanannak az ügyfélvizsgálati dossziénak az összetevői, annak ellenére, hogy minden bank másképpen kérdez rá.