τι συμπληρώνω στην ερώτηση για την προέλευση των εισερχόμενων πληρωμών

Προέλευση πληρωμών: αφορά το πληρώνον μέρος, όχι το ποσό

Η τράπεζα ή ο χρηματοοικονομικός πελάτης θέλει συνήθως να γνωρίζει από πού προέρχονται τα χρήματα: ποιοι πελάτες, από ποιες χώρες και αν αυτό ευθυγραμμίζεται με τη φύση της επιχείρησης. Αυτή δεν είναι ερώτηση σχετικά με την προέλευση του κεφαλαίου με την έννοια του ιδίου κεφαλαίου ή των επενδύσεων — αυτό είναι ένα ξεχωριστό τμήμα, και αν αυτές οι δύο ερωτήσεις είναι η μία δίπλα στην άλλη στην ίδια λίστα, η απάντηση είναι σχεδόν ποτέ πανομοιότυπη. Η προέλευση του κεφαλαίου αφορά τον τρόπο με τον οποίο κατασκευάστηκε η επιχείρηση· η προέλευση των εισερχόμενων πληρωμών αφορά τη συνεχιζόμενη ροή χρημάτων από την καθημερινή δραστηριότητα της επιχείρησης.

Συγκεκριμένα, συνήθως απαντάς με: τύπος πελάτη (φυσικό πρόσωπο, νομικό πρόσωπο, δημόσιος φορέας), χώρα ή περιοχή όπου βρίσκονται οι περισσότεροι πελάτες, και αν οι πληρωμές γίνονται μέσω ενδιάμεσων μερών, όπως πλατφόρμες ή εταιρείες factoring. Αν αυτό δεν ευθυγραμμίζεται με αυτό που υπάρχει στον κατάλογο αλυσίδας σχετικά με ο μέσος όρος των όρων πληρωμής προς τους προμηθευτές ή άλλα στοιχεία πληρωμής, τότε δεν υπάρχει πρόβλημα — είναι διαφορετικές ερωτήσεις με διαφορετικές απαντήσεις. Αν αμφιβάλλεις για το αν μια απάντηση από το δοσιέ ταιριάζει εδώ, αφήστε την ανοιχτή και συμπληρώστε την χειρονακτικά για τον συγκεκριμένο πελάτη.

Νομική βάση: Δέουσα Επιμέλεια βάσει του Νόμου για την Πρόληψη της Διαχείρισης των Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και τη Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας

Αυτή η ερώτηση προκύπτει από τη διερεύνηση της κατάστασης της πελατείας που οι τράπεζες και μερικές φορές και οι ασφαλιστές πρέπει να διενεργούν δυνάμει του Νόμου για την πρόληψη του ξεπλύματος χρημάτων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Αυτός ο νόμος υποχρεώνει την ίδρυμα — όχι τον ίδιο τον επιχειρηματία — να έχει εικόνα των ροών χρημάτων των πελατών της, ώστε να μπορεί να αναγνωρίσει ασυνήθιστες συναλλαγές. Γι' αυτό αυτή η ερώτηση συχνά εμφανίζεται μαζί με ερωτήσεις σχετικά με την προέλευση του πλούτου της επιχείρησης και τις τραπεζικές σχέσεις της επιχείρησης: είναι μέρη του ίδιου δοσιέ διερεύνησης της κατάστασης της πελατείας, παρ' ότι κάθε τράπεζα το ρωτάει λίγο διαφορετικά.