vad fyller jag i vid ursprung för inkommande betalningar

Ursprung av betalningar: avser den betalande parten, inte beloppet

Banken eller den finansiella kunden vill vanligtvis veta varifrån pengarna kommer: vilka kunder, från vilka länder, och om det överensstämmer med företagets verksamhetsart. Detta är inte en fråga om ursprunget till förmögenheten i betydelsen eget kapital eller investeringar — det är en separat del, och om dessa två frågor står bredvid varandra i samma lista är svaren nästan aldrig identiska. Ursprung till förmögenheten handlar om hur företaget byggdes upp; ursprung till inkommande betalningar handlar om den löpande penningströmmen från den dagliga verksamheten.

Konkret svarar du vanligtvis med: kundtyp (privatperson, näringsidkare, offentlig sektor), land eller region där de flesta kunder befinner sig, och om betalningar går via mellanparter som plattformar eller factoringföretag. Om det inte överensstämmer med vad som finns i kedjedokumentet angående den genomsnittliga betalningsperioden till leverantörer eller andra betalningsuppgifter, är det i sig inte något problem — det är olika frågor med olika svar. Är du osäker på om ett svar från dokumentet passar här, låt det då vara öppet och fyll det in manuellt för den specifika kunden.

Rättsgrund: kundkännedom i Wwft

Denna fråga härrör från kundundersökningen som banker och ibland även försäkringsgivare måste genomföra enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Denna lag förpliktar institutionen — inte företagaren själv — att ha en överblick över pengaströmmarna för sina kunder för att kunna identifiera ovanliga transaktioner. Därför dyker denna fråga ofta upp tillsammans med frågor om förmögenhetsursprunget för företaget och om företagets bankrelationer: de är delar av samma kundundersökningsdokument, även om varje bank frågar det lite olika.