ko es aizpildu saņemto maksājumu izcelsmes jautājumā

Maksājumu izcelsme: attiecas uz maksājošo pusi, nevis uz summu

Banka vai finanšu klients parasti vēlas uzzināt, no kurienes nāk nauda: kuri klienti, no kurām valstīm un vai tas atbilst uzņēmuma raksturam. Šis nav jautājums par kapitāla izcelsmi paša kapitāla vai ieguldījumu nozīmē — tas ir atsevišķa daļa, un ja šie divi jautājumi vienu otru atrodas vienā un tajā pašā sarakstā, atbildes gandrīz nekad nav identiskas. Kapitāla izcelsme attiecas uz to, kā uzņēmums tika uzbūvēts; ienākošo maksājumu izcelsme attiecas uz nepārtraukto naudas plūsmu no ikdienas uzņēmējdarbības.

Konkrēti parasti atbildi ar: klienta veids (fiziskā persona, juridiskā persona, valsts pārvalde), valsts vai reģions, kur atrodas lielākā daļa klientu, un vai maksājumi notiek caur starpnieciem, piemēram, platformām vai faktūras sabiedrībām. Ja tas neatbilst tam, kas ketendossierā norādīts par vidējais maksājuma termiņš kreditoriem vai citus maksājuma datus, tad tas pats par sevi nav problēma — tie ir dažādi jautājumi ar dažādām atbildēm. Ja šaubies, vai atbilde no dossiera šeit der, tad atstāj to atvērtu un aizpildi to manuāli attiecīgajam klientam.

Tiesiskais pamats: klientu pārbaude saskaņā ar Likumu par prievešanas un terorisma finansēšanas novēršanu

Šis jautājums izriet no klientu izpētes, ko bankas un dažreiz arī apdrošinātāji ir veikusi saskaņā ar Likumu par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu. Šis likums nosaka institūcijai — nevis pašam uzņēmējam — pienākumu veidot priekšstatu par viņas klientu naudas plūsmām, lai varētu atpazīt neparastas transakcijas. Tāpēc šis jautājums bieži parādās kopā ar jautājumiem par uzņēmuma mantas izcelsmi un par uzņēmuma bankas attiecībām: tās ir vienas un tās pašas klientu izpētes dossiera daļas, lai arī katra banka to uzdod nedaudz savādāk.