Was fülle ich bei der Herkunft von eingehenden Zahlungen aus

Herkunft von Zahlungen: es geht um die zahlende Partei, nicht um den Betrag

Die Bank oder der Finanzkundé möchte hier in der Regel wissen, woher das Geld kommt: welche Kunden, aus welchen Ländern, und ob das zur Art des Unternehmens passt. Dies ist keine Frage nach der Herkunft von Vermögen im Sinne von Eigenkapital oder Investitionen — das ist ein separater Teil, und wenn diese beiden Fragen nebeneinander in derselben Liste stehen, ist die Antwort fast nie identisch. Herkunft von Vermögen geht darum, wie das Unternehmen aufgebaut wurde; Herkunft von eingehenden Zahlungen geht darum, wie der Geldfluss aus dem täglichen Geschäftsbetrieb aussieht.

Konkret antwortest du normalerweise mit: Kundentyp (Privatperson, Unternehmen, Behörde), Land oder Region, in der sich die meisten Kunden befinden, und ob Zahlungen über Zwischenstellen wie Plattformen oder Factoringgesellschaften laufen. Passt das nicht zu dem, was in der Lieferkettendatei über die durchschnittliche Zahlungsfrist gegenüber Lieferanten oder andere Zahlungsinformationen steht, ist das an sich kein Problem — es sind verschiedene Fragen mit verschiedenen Antworten. Wenn du dir unsicher bist, ob eine Antwort aus der Datei hier passt, lass das Feld offen und füll es manuell bei diesem speziellen Kunden aus.

Grundlage: Kundensorgfaltspflichten im GwG

Diese Frage ergibt sich aus der Kundenuntersuchung, die Banken und manchmal auch Versicherer gemäß dem Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durchführen müssen. Dieses Gesetz verpflichtet das Institut — nicht den Unternehmer selbst — ein Bild der Geldströme seiner Kunden zu haben, um ungewöhnliche Transaktionen erkennen zu können. Deshalb taucht diese Frage oft zusammen mit Fragen über die Herkunft des Vermögens des Unternehmens und über die Bankbeziehungen des Unternehmens auf: es sind Bestandteile desselben Kundenuntersuchungsdossiers, auch wenn jede Bank es etwas anders abfragt.