que dois-je remplir concernant l'origine des paiements entrants

Origine des paiements : concerne la partie qui paie, non pas le montant

La banque ou le client financier souhaite généralement savoir d'où vient l'argent : quels clients, de quels pays, et si cela correspond à la nature de l'entreprise. Ce n'est pas une question sur l'origine des fonds au sens du capital propre ou des investissements — c'est une partie distincte, et si ces deux questions figurent côte à côte dans la même liste, la réponse n'est presque jamais identique. L'origine des fonds concerne la façon dont l'entreprise a été constituée ; l'origine des paiements entrants concerne le flux d'argent courant provenant des opérations commerciales quotidiennes.

Concrètement, vous répondez généralement en indiquant : le type de client (particulier, entreprise, secteur public), le pays ou la région où se situent la plupart de vos clients, et si les paiements transitent par des intermédiaires comme des plateformes ou des sociétés d'affacturage. Si cela ne correspond pas à ce qui figure dans le dossier de la chaîne au sujet de le délai moyen de paiement aux fournisseurs ou d'autres données de paiement, ce n'est en soi pas un problème — ce sont des questions différentes avec des réponses différentes. Si vous doutez qu'une réponse du dossier convient ici, laissez-la vide et complétez-la manuellement pour ce client spécifique.

Fondement : étude de la clientèle en vertu de la Loi relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme

Cette question découle du devoir de diligence relatif à la clientèle que les banques et parfois aussi les assureurs doivent exercer en vertu de la Loi relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme. Cette loi oblige l'institution — et non l'entrepreneur lui-même — à avoir une image des flux monétaires de ses clients, afin de pouvoir détecter les transactions inhabituelles. C'est pourquoi cette question apparaît souvent avec des questions concernant l'origine des actifs de l'entreprise et sur les relations bancaires de l'entreprise : ce sont des éléments du même dossier de devoir de diligence relatif à la clientèle, même si chaque banque la formule légèrement différemment.