co wpisuję w pytanie o pochodzenie przychodzących płatności

Pochodzenie płatności: chodzi o stronę dokonującą płatności, a nie o kwotę

Bank lub klient finansowy chce tutaj zwykle wiedzieć, skąd pochodzą pieniądze: którzy klienci, z jakich krajów, i czy to zgadza się z charakterem przedsiębiorstwa. To nie jest pytanie o pochodzenie majątku w sensie kapitału własnego lub inwestycji — to osobna część, a jeśli te dwa pytania stoją obok siebie na tej samej liście, odpowiedź prawie nigdy nie jest identyczna. Pochodzenie majątku dotyczy tego, jak przedsiębiorstwo zostało zbudowane; pochodzenie przychodzących płatności dotyczy bieżącego przepływu pieniężnego z codziennej działalności przedsiębiorstwa.

Konkretnie odpowiadasz zwykle: typ klienta (osoba fizyczna, podmiotu gospodarczy, sektor publiczny), kraj lub region, w którym znajduje się większość klientów, i czy płatności przechodzą przez pośredników, takich jak platformy lub firmy faktoringowe. Jeśli to nie jest spójne z tym, co znajduje się w dokumentacji łańcucha dostaw dotyczącej średni okres płatności wobec dostawców lub inne dane płatności, to samo w sobie nie stanowi problemu — są to różne pytania z różnymi odpowiedziami. Jeśli masz wątpliwości, czy odpowiedź z dokumentacji tutaj pasuje, zostaw to otwarte i uzupełnij ręcznie u tego konkretnego klienta.

Podstawa: badanie klienta w Ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Pytanie to wynika z badania klienta, które banki, a czasami również ubezpieczyciele, muszą przeprowadzić na podstawie Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Ustawa ta zobowiązuje instytucję — a nie samego przedsiębiorcę — do posiadania obrazu przepływów pieniężnych jej klientów, aby móc rozpoznawać niezwykłe transakcje. Dlatego pytanie to często pojawia się razem z pytaniami dotyczącymi źródła majątku przedsiębiorstwa i o relacjach bankowych przedsiębiorstwa: są to części tej samej dokumentacji badania klienta, choć każdy bank pyta o to nieco inaczej.