kaj navedhem o izvoru dohodnih plačil

Izvor plačil: gre za plačujočo stranko, ne za znesek

Banka ali finančni odjemalec želi tukaj običajno vedeti, od koga denar prihaja: katere stranke, iz katerih držav, in ali se to ujema z naravo podjetja. To ni vprašanje o izvoru premoženja v smislu lastniškega kapitala ali naložb — to je ločen del, in če se ti dve vprašanji pojavljata druga ob drugi na istem seznamu, odgovor skoraj nikoli ni enak. Izvor premoženja gre o tem, kako je bilo podjetje zgrajeno; izvor dohodnih plačil gre o tekočem denarnem toku iz vsakodnevnega poslovanja podjetja.

Konkretno običajno odgovoriš z: vrsto stranke (fizična oseba, pravna oseba, javna uprava), državo ali regijo, kjer je večina strank, in ali plačila prehajajo skozi vmesne strani, kot so platforme ali faktorske družbe. Če se to ne ujema s tem, kar je v verigi zapisano o povprečni rok plačila dobaviteljem ali drugih podatkih o plačilih, to samo po sebi ni problem — to so različna vprašanja z različnimi odgovori. Če dvomisš, ali odgovor iz mape tukaj sploh spada, ga pusti odprto in ga roko napolnj pri tem posebnem odjemalcu.

Pravna podlaga: pregled stranke v Zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma

To vprašanje izhaja iz pregleda strank, ki ga morajo izvajati banke in včasih tudi zavarovalnice na podlagi Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma. Ta zakon obvezuje institucijo — ne podjetnika samega — da ima pregled nad denarnimi tokovi svojih strank, da je lahko prepozna neobičajne transakcije. Zato se to vprašanje pogosto pojavi skupaj z vprašanji o izvoru premoženja podjetja in o bančnih razmerjih podjetja: to so deli istega mape pregleda strank, čeprav ga vsaka banka drugače sprašuje.