čo vyplním pri zdroji prichádzajúcich platieb

Pôvod platieb: ide o platiacej strane, nie o sume

Banka alebo finančný klient chce zvyčajne vedieť, od koho peniaze pochádzajú: ktorí klienti, z ktorých krajín a či sa to zhoduje s povahou podniku. Nejde o otázku pôvodu majetku v zmysle vlastného kapitálu alebo investícií — to je samostatná časť, a ak sú tieto dve otázky vedľa seba v tom istom zozname, odpoveď je takmer nikdy totožná. Pôvod majetku sa týka toho, ako bola spoločnosť postavená; pôvod prichádzajúcich platieb sa týka bežného peňažného toku z každodenného podnikania.

Konkrétne zvyčajne odpovedáte: typ klienta (fyzická osoba, právnická osoba, vláda), krajina alebo región, kde sú väčšinou klienti umiestnení, a či platby prechádzajú prostredníctvom sprostredkovateľov, ako sú platformy alebo faktoringové spoločnosti. Ak sa to nezhoduje s tým, čo je uvedené v zväzku reťazca o priemerná lehota splatnosti voči dodávateľom alebo iných platobných údajoch, to samo osebe nie je problém — ide o rôzne otázky s rôznymi odpoveďami. Ak si nie ste istí, či odpoveď zo zväzku tu skutočne patrí, nechajte ju otvorenú a vyplňte ju ručne pre konkrétneho klienta.

Právny základ: skúmanie klienta v zákone na ochranu pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu

Táto otázka vychádza z klientskej analýzy, ktorú musia banky a niekedy aj poisťovne vykonávať v súlade so Zákonom o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Tento zákon zavdzuje inštitúciu — nie podnikateľa samotného — aby mala predstavu o peňažných tokoch svojich klientov, aby mohla rozpoznať neobvyklé transakcie. Preto sa táto otázka často objavuje spolu s otázkami o pôvode majetku podniku a o bankových vzťahoch podniku: ide o časti toho istého dossier klientskej analýzy, aj keď každá banka ju formuluje inak.