ce completez la origine plăților primite

Originea plăților: se referă la partea plătitoare, nu la sumă

Banca sau clientul financiar dorește de obicei să știe de unde vine banii: care sunt clienții, din ce țări, și dacă aceasta se aliniază cu natura întreprinderii. Aceasta nu este o întrebare despre originea averilor în sensul capitalului propriu sau al investițiilor — aceasta este o secțiune separată, și dacă aceste două întrebări apar una lângă alta în aceeași listă, răspunsul este aproape niciodată identic. Originea averii se referă la modul în care a fost construită întreprinderea; originea plăților în venit se referă la fluxul de bani curent din operațiunile zilnice ale întreprinderii.

În mod concret, răspunzi de obicei cu: tipul de client (persoană fizică, persoană juridică, administrație publică), țara sau regiunea unde se află cei mai mulți clienți, și dacă plățile se efectuează prin intermediari cum ar fi platforme sau societăți de factoring. Dacă aceasta nu se aliniază cu ceea ce se află în dosarul din lanț despre termenul mediu de plată către furnizori sau alte date de plată, atunci aceasta nu este în sine o problemă — sunt întrebări diferite cu răspunsuri diferite. Dacă te întrebi dacă un răspuns din dosar se potrivește aici, lasă-l deschis și completează-l manual pentru acel client specific.

Bază legală: investigația clientelei conform Legii privind prevenirea spălării de bani și finanțării terorismului

Această întrebare rezultă din investigarea clienților pe care băncile și uneori și asigurătorii trebuie să o efectueze în conformitate cu Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului. Această lege obligă instituția — nu pe întreprinzător în sine — să aibă o imagine a fluxurilor de bani ale clienților săi, pentru a putea identifica tranzacțiile neobișnuite. De aceea această întrebare apare adesea alături de întrebări despre proveniența averii organizației și despre relațiile bancare ale întreprinderii: sunt componente ale aceluiași dosar de investigare a clienților, chiar dacă fiecare bancă o pune puțin diferit.