kuidas täidan sissetulevate maksete päritolu

Maksete päritolu: käib maksja kohta, mitte summa kohta

Pank või finantsasutus soovib siinkohal tavaliselt teada, kellelt raha tuleb: millised kliendid, millistest riikidest, ja kas see vastab ettevõtte olemusele. See ei ole küsimus varade päritolu kohta omakapitali või investeeringute tähenduses — see on eraldi osa, ja kui need kaks küsimust on ühes loendis kõrvuti, on vastus peaaegu kunagi identne. Varade päritolu käib selle kohta, kuidas ettevõte on rajatud; sissetulevate maksete päritolu käib käimasoleva rahavoo kohta igapäevase äritegevuse käigus.

Konkreetselt vastad tavaliselt järgmiselt: kliendi tüüp (füüsilisest isikust, äriline, avalik sektor), riik või piirkond, kus enamik kliente asub, ja kas maksed liiguvad vahendajate kaudu nagu platvormid või faktooriühing. Kui see ei vasta sellele, mis ketendossiers kirjas on keskmise maksetähtaja tarnijatele või muud makseteavet, siis see pole iseenesest probleem — need on erinevad küsimused erinevate vastustega. Kui kahtled, kas dossierist pärit vastus sobib siia, jäta see tühjaks ja täida see käsitsi konkreetsele kliendile.

Alus: klientide teadustamine Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduses

See küsimus tuleneb kliendile kohaldatavast kontrollimisest, mida pangad ja vahel ka kindlustusandjad peavad tegema Rahapesust ja terrorismi rahastamisest keelamise seaduse alusel. See seadus kohustab asutust — mitte ettevõtjat ennast — omama ülevaadet tema klientide rahavoogudest, et saaksid ära tunda ebatavalisi tehinguid. Seetõttu tekib see küsimus sageli koos küsimustega ettevõtte vara päritolu ja ettevõtte pangasuhete kohta: need on sama kliendikontrolli dossee osad, kuigi iga pank küsib seda veidi erinevalt.