x'nikteb meta mistoqsija dwar l-oriġini tal-pagamenti inkummenti

Oriġini tal-pagamenti: għaddissa l-parti li tagħmel il-pagament, mhux l-ammont

Il-bank jew il-kliyent finanzjarju ġeneralment irid jaf minn min ġej il-flus: liema kliyenti, minn liema pajjiżi, u jekk dan jikkorrispondi man-natura tal-intrapriża. Din mhix mistoqsija dwar l-oriġini tal-assi fin-sens ta' kapital proprju jew investimenti — dik hija parti separata, u jekk dawn iż-żewġ mistoqsijiet jidhru naħa l-oħra fl-istess lista, ir-rispons tikkompli qatt ikunu identiċi. L-oriġini tal-assi hija dwar kif ġie mibni l-aġenza; l-oriġini tal-pagamenti ħarġa hija dwar il-fluss tal-flus li jipproċedi mill-operazzjonijiet ġomitjegħa.

Konkretament ġeneralment taġixti b': tip tal-kliyent (individwal, kummerċjali, pubbliku), pajjiż jew reġjun fejn ikun l-aktar kliyenti, u jekk il-pagamenti jmorru permezz ta' partijiet intermedji bħal pjattaforma jew kumpaniji tal-fatturazzjoni. Jekk dan ma jikkorrispondix ma' dak li hemm fil-dossier tal-katina dwar it-terminu medju ta' pagament lill-fornituri jew dati oħra dwar il-pagament, dan mhuwiex problema fi nnifsu — huma mistoqsijiet differenti b'rispostit differenti. Jekk inti tieħu dubju jekk ir-rispons mill-dossier xieraq hawnhekk, ħalli huwa miftuħ u imla manwalment bil-kliyent speċifiku.

Bażi: investigazzjoni tal-client fil-Wwft

Din il-mistoqsija ġej mir-riċerka tal-kliyent li l-banek u xi kultant ukoll l-assiguraturi għandhom jkunu jgħomru skond il-Liġi dwar il-Prevenzjoni tal-Irroqbigħa tal-Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu. Din il-liġi tġib tbiddil lill-istituzzjoni — mhux lill-intraprenditur innifsu — biex jkollha stampa tal-fluss tal-flus tal-kliyenti tagħha, sabiex tkun tistgħu jirrikonoxxu tranżazzjonijiet straordinarji. Minħabba dan il-kawża din il-mistoqsija ħafna drabi tidher flimkien ma' mistoqsijiet dwar il-oriġini tal-assi tal-intrapriża u dwar ir-relazzjonijiet tal-bank tal-intrapriża: huma partijiet tal-istess dossier ta' riċerka tal-kliyent, anke jekk kull bank titlob lilu bejjiegħ differenti.