Какъв е произходът на капитала на предприятието?

Източник на средства, не източник на последната трансакция

Въпросът за источника на средствата се отнася до произхода на собствения капитал на предприятието като цяло — не до една конкретна платеж. Клиентът (обикновено банка или друго учреждение с задължение за проверка на клиентите) желае да знае откъде идват парите, с които предприятието е построено или финансирано: печалба от бизнес дейности, вложение на акционер, заем, продажба на друго предприятие, наследство в семейна компания. Това е по-широка и различна история от източника на средства при една трансакция, за която също питат някои портали.

Добрият отговор се състои от кратко фактическо описание плюс подкрепяващ документ: годишен отчет, договор между акционери, договор за заем или нотариален акт при прехвърляне на предприятие. Ако нямаш непосредствено достъпен този документ, най-честната отговор е, че въпросът все още се уточнява — не попълвай източник на средства, който не можеш да потвърдиш с документ. Този въпрос често е свързан с въпроса кои са крайните полезни собственици на предприятието, тъй като източникът на средства на самите UBO се проверява точно толкова внимателно, колкото и на предприятието.

Откъде произтича това: проверката на клиентите по Wwft

Този въпрос идва от проучването на клиентите, което институциите трябва да проведат в съответствие със Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма (Wwft). Част от това проучване е определянето на източника на средствата и, при по-висок риск, засилено проучване по този въпрос. Институциите обясняват това на всеки клиент по-различно — една пита за "произход на средствата", друга за "source of wealth" — но основното задължение е едно и също определение от Wwft. При съмнение относно това, което конкретен портал точно разбира, годишният отчет често е най-простата отправна точка; затова проверете също дали годишните отчети на предприятието са депозирани, защото този документ веднага подкрепя и този отговор.