X'inhu s-sorġent tal-kapital tal-intrapriża?

Oriġini tal-fondi, mhux oriġini tal-aħħar tranżazzjoni

Il-mistoqsija dwar l-oriġini tal-fondi tikkoncerna l-ħamsa tas-soldi stess tal-kumpanija fit-totalità — mhux dwar ħlas wieħed speċifiku. Il-klijent (normalment bank jew istituzzjoni oħra b-obbligi ta' dovuta diligenza fuq il-klijent) irid jaf minn fejn igi l-flus li biex nibni jew finanzja l-kumpanija: qligħ minn attivitajiet kummerċjali, kontribuzzjoni ta' azionisti, self, bejgħ ta' kumpanija oħra, jew wirts f'kumpanija familjari. Dik hija stori aktar wiesgħa u differenti mill-oriġini tal-fondi f'tranżazzjoni waħda, li xi portali jistaqsuh ukoll.

Tweġiba tajba tikkonsistu f'deskrizzjoni qasira u fattwali, flimkien ma' dokument ta' basi: jkunnu kalkoli finanzjali, ftehim ta' azionisti, ftehim ta' self, jew atto notarili fl-okkażjoni ta' trasferiment ta' negozju. Jekk m'għandekx il-dokument disponibbli immedjatament, l-iħtiar l-iktar onest huwa li l-mistoqsija għadha li tiġi investitgata — mhux immeddil oriġini tal-fondi li ma tistax titkonfirma b'dokument. Din il-mistoqsija ħafna drabi hija relatata mal-mistoqsija min huma l-ahhar benefiċjarji tal-impriża, billi l-oriġini tal-fondi tal-UBOs intellettwali hija mitluba kemm għall-kumpanija kif ukoll għal-UBOs stess.

Minn fejn din tirriżulta: it-test tal-klijent fil-Wwft

Din il-mistoqsija otiġi mil-valutazzjoni tal-klijent li l-istituzzjonijiet iridu jwettqu skont il-Liġi dwar il-prevenzjoni tal-whitewashing u l-finanzjament tat-terroriżmu (Wwft). Parti mill-evaluazzjoni dik hija l-determinazzjoni tal-ħamsa tal-fondi u, f'riskji ogħla, evaluazzjoni aktar rigoruża dwarha. L-istituzzjonijiet jispjegaw dan kull wieħed bil-mod differenti tagħhom — wieħed jistaq "oriġini tal-fondi", ieħor "source of wealth" — iżda l-obbligi sottostanti huma istess artikolu mir-Wwft. Jekk ikun hemm dubju dwar dak eżattament il-portali speċifiku qed jistaq, il-kalkoli finanzjali ħaffa drabi huma l-punt tad-dħul l-aktar sempliċi; għalhekk check ukoll jekk ir-rapporti finanzjarji tal-intrapriża jkunu tqiegħdu, billi dak id-dokument jagħtu sostenn għan-tweġiba dik immedjatament.