Kokia yra įmonės turto kilmė?

Turto kilmė, o ne paskutinės operacijos kilmė

Klausimas apie turto kilmę susijęs su pagrindinio kapitalo šaltiniu, kuris yra bendras visam įmonės verslo — ne konkrečios vienos mokėjimo operacijos kilme. Klientas (dažniausiai bankas ar kita institucija, turinti klientų patikros pareigą) nori žinoti, iš kur gaunamos lėšos, kuriomis buvo sukurtas arba finansuojamas verslas: pelnas iš verslo veiklos, akcininkų indėlis, paskolos, kitos įmonės pardavimas, paveldėjimas šeimos versle. Tai platesnė ir kitokia istorija nei lėšų kilmė iš vienos konkrečios operacijos, apie kurią taip pat klausia kai kurie portalai.

Geras atsakymas susideda iš trumpo faktinio aprašymo ir priedų: metinių ataskaitų, akcininkų susitarimo, paskolos sutarties arba notaro akto dėl verslo perleidimo. Jei neturi šio dokumento iš karto po ranka, teisingiausias atsakymas — kad klausimas dar bus išnagrinėtas, o ne nurodyti turto šaltinį, kurio negali dokumentu pagrįsti. Šis klausimas dažnai susiję su klausimu kurie yra galutiniai naudos gavėjai iš įmonės, nes turto šaltinis pačiuose UBO yra ieškomas tiek pat, kiek ir bendrovėje.

> nes turto kilmę tirinėja tiek pačių UBO, tiek ir įmonės.

Iš kur tai kyla: kliento patikra pagal Wwft įmonės metinės ataskaitos buvo sudėtosŠis klausimas iš kliento patikros, kurią turi atlikti institucijos pagal Įstatymą dėl priemonių žinybai su pinigais ir terorizmo finansavimu(Wwft). Tos patikros dalis yra turto šaltinio nustatymas ir, esant didesniems rizikams, sustiprintas tyrimas šiuo klausimu. Institucijos tai paaiškina kiekvienam klientui skirtingai — viena naudoja terminą "turto kilmė", kita — "source of wealth" — bet pagrindinė pareiga yra ta pati Wwft straipsnis. Jei yra abejonių, ką tiksliai nori pasakyti konkretus portalas, dažniausiai metinės ataskaitos yra paprasčiausias pradžios taškas; todėl patikrinkite, ar taip pat