Стои ли предприятието или един от неговите управители на санкционен списък?

Проверката на санкционния списък е част от проучването на клиентите, а не отделно преценяване

Този въпрос се появява в почти всеки въпросник на банка или на клиент, който сам попада под Wwft, и отговорът е по дефиниция със связана с времето: касае се актуалния статус в момента на попълването, а не на постоянни данни. Няма "да, завинаги не" — санкционните списъци се актуализират постоянно, така че това, което е вярно днес, е възможно да е различно следващия месец. Практически това означава, че при всеки нов въпросник отново проверяваш, дори ако преди половин година все още попълни "не".

Това, което задаващата страна всъщност иска да знае, е дали твоята компания и лицата, които са пряко свързани с нея — управители и често и крайните собственици на компанията — се появяват в един от списъците, които банките и институциите са задължени да консултират при своето собствено проучване на клиентите. Проверката срещу списъка на санкциите на ЕС и подобни списъци (OFAC, национални списъци) е нещо, което можеш да направиш сам или вече си направил чрез своята банка при отваряне на сметка. Резултатът от това — доклад за проверка или декларация от банката — е документът, който попълваш тук. Ако нямаш това, тогава "не, не е проверено" е по-честен отговор, отколкото необоснован "не, не фигурира на списъка". Тази тема докосва и въпроса дали някой е на политически видна личност е: двата въпроса са част от същата проверка на рисковете свързани с интегритета, но са юридически отделни въпроси, всеки със собствено доказателство.

Откъде произтича това: проучването на клиента на Wwft

Задължението да се проверят клиентите (и техните управители и заинтересовани страни) в списъците на санкциите лежи на институцията, която провежда проучването на клиента — обикновено банката или финансовото учреждение, с което работиш — на основата на Закона за предотвратяване на отмиване на пари и финансиране на тероризма. Ти като предприятие предоставяш данните и евентуално доказателството, че проверката вече е извършена; ти не заявяваш сам, че си "чист", а потвърждаваш какво е резултат от проверка.