Βρίσκεται η επιχείρηση ή κάποιος από τους διευθυντές της σε λίστα κυρώσεων;

Ο έλεγχος λίστας κυρώσεων είναι μέρος της έρευνας πελατών, όχι ξεχωριστή εκτίμηση

Αυτή η ερώτηση εμφανίζεται σχεδόν σε κάθε ερωτηματολόγιο μιας τράπεζας ή ενός πελάτη που αυτός ο ίδιος υπόκειται στο Wwft, και η απάντηση είναι εξ ορισμού χρονικά περιορισμένη: αφορά την τρέχουσα κατάσταση κατά το χρόνο συμπλήρωσης, όχι ένα μόνιμο δεδομένο. Δεν υπάρχει "ναι, για πάντα όχι" — οι λίστες κυρώσεων ενημερώνονται συνεχώς, επομένως αυτό που ισχύει σήμερα, μπορεί να είναι διαφορετικό τον επόμενο μήνα. Πρακτικά, αυτό σημαίνει ότι πρέπει να ελέγχεις ξανά σε κάθε νέο ερωτηματολόγιο, ακόμα και αν συμπλήρωσες "όχι" πριν έξι μήνες.

Αυτό που θέλει πραγματικά να ξέρει το ερωτώμενο μέρος, είναι εάν η επιχείρησή σου και τα άτομα που σχετίζονται άμεσα με αυτήν — διευθυντές, και συχνά και τα τελικά δικαιούχα πρόσωπα της επιχείρησης — εμφανίζονται σε μία από τις λίστες που οι τράπεζες και τα ιδρύματα είναι υποχρεωμένα να συμβουλεύονται στη δική τους έρευνα πελατών. Ένας έλεγχος σε σχέση με τη λίστα κυρώσεων της ΕΕ και ανάλογες λίστες (OFAC, εθνικές λίστες) είναι κάτι που μπορείς να αναθέσεις να εκτελεστεί ή συχνά έχεις ήδη αναθέσει στη δική σου τράπεζα κατά το άνοιγμα ενός λογαριασμού. Το αποτέλεσμα αυτού — ένα έκθεση ελέγχου ή μια δήλωση της τράπεζας — είναι το απόδεικτικό στοιχείο που συμπληρώνεις εδώ. Εάν δεν το έχεις, τότε "όχι, δεν ελέγχθηκε" είναι μια ειλικρινέστερη απάντηση από ένα αβάσιμο "όχι, δεν εμφανίζεται στη λίστα". Αυτό το θέμα αγγίζει επίσης την ερώτηση εάν κάποιος είναι ένας πολιτικά σημαντικό πρόσωπο είναι: και οι δύο ερωτήσεις ανήκουν στον ίδιο έλεγχο κινδύνων ακεραιότητας, αλλά είναι νομικά χωριστές ερωτήσεις με το δικό τους απόδεικτικό στοιχείο η καθεμία.

Όπου αυτό προκύπτει: η έρευνα πελατών του Wwft

Η υποχρέωση να ελέγχονται οι πελάτες (και κατά συνέπεια και οι διευθυντές και τα δικαιούχα πρόσωπά τους) σε λίστες κυρώσεων, βαρύνει το ίδρυμα που διενεργεί την έρευνα πελατών — συνήθως η τράπεζα ή το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα με το οποίο συναλλάσσεσαι — βάσει του Νόμου για την Πρόληψη της Διαφθοράς και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας. Εσύ ως επιχείρηση παρέχεις τα στοιχεία γι' αυτό και ενδεχομένως το απόδεικτικό ότι ο έλεγχος έχει ήδη λάβει χώρα· δεν δηλώνεις ο ίδιος ότι είσαι "καθαρός", επιβεβαιώνεις τι προέκυψε από έναν έλεγχο.