Steht das Unternehmen oder einer seiner Geschäftsführer auf einer Sanktionsliste?

Die Sanktionslistenprüfung ist Teil der Kundenprüfung, keine separate Bewertung

Diese Frage erscheint in nahezu jedem Fragebogen einer Bank oder eines Kunden, der selbst unter die Wwft fällt, und die Antwort ist per Definition zeitgebunden: es geht um den aktuellen Status zum Zeitpunkt des Ausfüllens, nicht um ein bleibendes Merkmal. Es gibt kein "ja, für immer nein" — Sanktionslisten werden ständig aktualisiert, also was heute stimmt, kann nächsten Monat anders sein. Praktisch bedeutet dies, dass du bei jedem neuen Fragebogen erneut checkst, auch wenn du vor einem halben Jahr noch "nein" ausgefüllt hast.

Was die fragliche Partei eigentlich wissen will, ist, ob dein Unternehmen und die Personen, die damit direkt verbunden sind — Geschäftsführer, und oft auch die wirtschaftlich Berechtigten des Unternehmens — auf einer der Listen erscheinen, die Banken und Institutionen bei ihrer eigenen Kundenprüfung verpflichtet sind zu prüfen. Ein Screening gegen die EU-Sanktionsliste und ähnliche Listen (OFAC, nationale Listen) ist etwas, das du selbst durchführen lassen kannst oder oft bereits von deiner eigenen Bank bei der Kontoeröffnung hast durchführen lassen. Das Ergebnis — ein Screening-Bericht oder eine Bescheinigung der Bank — ist das Beweismittel, das du hier hochladest. Falls du das nicht hast, ist "nein, nicht überprüft" eine ehrlichere Antwort als ein unbegründetes "nein, steht nicht auf der Liste". Dieses Thema berührt auch die Frage, ob jemand eine politisch exponierte Person ist: beide Fragen gehören zu derselben Kontrolle von Integritätsrisiken, sind aber rechtlich getrennte Fragen mit jeweils eigenem Beweis.

Wo das herkommt: die Kundenprüfung nach der Wwft

Die Verpflichtung, Kunden (und damit auch deren Geschäftsführer und wirtschaftlich Berechtigte) auf Sanktionslisten zu überprüfen, liegt bei der Institution, die die Kundenprüfung durchführt — in der Regel die Bank oder das Finanzinstitut, mit dem du Geschäfte machst — auf Grundlage des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung. Du als Unternehmen stellst dafür die Daten und gegebenenfalls den Nachweis zur Verfügung, dass diese Überprüfung bereits stattgefunden hat; du erklärst nicht selbst, dass du "sauber" bist, du bestätigst, was sich aus einer Kontrolle ergeben hat.