A empresa ou um de seus administradores está em uma lista de sanções?

A verificação de lista de sanções é parte da investigação do cliente, não um parecer separado

Esta pergunta reaparece em quase todas as listas de perguntas de um banco ou de um cliente que ele próprio se enquadra na Wwft, e a resposta é, por definição, temporal: trata-se do status atual no momento do preenchimento, não de um dado permanente. Não existe "sim, para sempre não" — as listas de sanções são constantemente atualizadas, portanto o que está correto hoje pode ser diferente no próximo mês. Na prática, isso significa que você verifica novamente a cada nova lista de perguntas, mesmo que tenha respondido "não" há seis meses atrás.

O que a parte questionadora realmente quer saber é se sua empresa e as pessoas que estão diretamente envolvidas nela — administradores e, frequentemente, os beneficiários finais da empresa — constam de uma das listas que bancos e instituições são obrigadas a consultar em sua própria investigação do cliente. Uma verificação em relação à lista de sanções da UE e listas comparáveis (OFAC, listas nacionais) é algo que você pode fazer executar por si próprio ou que frequentemente já tenha feito através do seu próprio banco ao abrir uma conta. O resultado disso — um relatório de verificação ou uma declaração do banco — é o documento que você preenche aqui. Se você não tiver isso, então "não, não verificado" é uma resposta mais honesta do que um "não, não consta da lista" sem fundamento. Este assunto também afeta a questão de se alguém é uma pessoa politicamente proeminente : ambas as perguntas fazem parte do mesmo controle de riscos de integridade, mas são questões juridicamente separadas, cada uma com seu próprio comprovante.

Onde isso decorre: a investigação do cliente da Wwft

A obrigação de verificar os clientes (e com eles também seus administradores e beneficiários) em relação às listas de sanções recai sobre a instituição que realiza a investigação do cliente — normalmente o banco ou a instituição financeira com a qual você faz negócios — com base na Lei para a prevenção da lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Como empresa, você fornece os dados e, se necessário, a prova de que essa verificação já ocorreu; você não declara por si próprio que está "limpo", você confirma o que resultou de uma verificação.