¿Figura la empresa o alguno de sus administradores en una lista de sanciones?

La verificación de lista de sanciones es parte de la investigación de clientes, no un juicio independiente

Esta pregunta reaparece en prácticamente cada cuestionario de un banco o un cliente que a su vez está sujeto a la Wwft, y la respuesta es por definición vinculada al tiempo: se trata del estado actual en el momento de cumplimentación, no de un dato permanente. No existe un "sí, para siempre no" — las listas de sanciones se actualizan continuamente, por lo que lo que es correcto hoy puede ser diferente el próximo mes. En la práctica, esto significa que debe verificar nuevamente con cada nuevo cuestionario, aunque hace medio año aún hubiese cumplimentado "no".

Lo que la parte que pregunta realmente quiere saber es si tu empresa y las personas que están directamente vinculadas a ella — administradores, y a menudo también los beneficiarios finales de la empresa — figuran en una de las listas que los bancos e instituciones están obligados a consultar en su propia investigación de clientes. Una verificación contra la lista de sanciones de la UE y listas comparables (OFAC, listas nacionales) es algo que puedes hacer ejecutar por ti mismo o a menudo ya hayas hecho ejecutar por tu propio banco al abrir una cuenta. El resultado — un informe de verificación o una declaración del banco — es el documento probatorio que cumplimentas aquí. Si no lo tienes, entonces "no, no verificado" es una respuesta más honesta que un "no, no figura en la lista" infundado. Este tema también toca la cuestión de si alguien es una persona políticamente expuesta : ambas preguntas pertenecen al mismo control de riesgos de integridad, pero son preguntas jurídicamente separadas, cada una con su propia prueba.

De donde se deriva: la investigación de clientes de la Wwft

La obligación de verificar a los clientes (y con ello también a sus administradores e interesados) contra listas de sanciones recae en la institución que realiza la investigación de clientes — normalmente el banco o la institución financiera con la que haces negocios — conforme a la Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Tú como empresa proporcionas los datos para ello y posiblemente la prueba de que esa verificación ya ha tenido lugar; no declaras por ti mismo que estés "limpio", confirmas lo que ha resultado de una verificación.