Je podnik alebo niektorý z jeho zástupcov na sankčnom zozname?

Kontrola sankčného zoznamu je súčasťou preskúmania klientov, nie samostatného hodnotenia

Táto otázka sa objavuje v takmer každom dotazníku banky alebo klienta, ktorý sám podlieha zákonu o finančnom sprostredkovaní, a odpoveď je podľa definície časovo viazaná: ide o aktuálny stav v čase vyplývania, nie o trvalý údaj. Neexistuje "áno, navždy nie" — sankčné zoznamy sa priebežne aktualizujú, takže to, čo je dnes správne, môže byť ďalší mesiac inak. V praxi to znamená, že pri každom novom dotazníku znova kontrolujete, aj keď ste pred pol rokom vyplnili "nie".

To, čo si vlastne chce vedieť pýtajúca sa strana, je, či tvoj podnik a osoby, ktoré sú s ním priamo spojené — konateľov, a často aj konečných vlastníkov podniku — sa nachádzajú na niektorom zo zoznamov, ktoré banky a inštitúcie musia povinne konzultovať pri vlastnom skúmaní svojich klientov. Screening podľa zoznamu sankcií EÚ a porovnateľných zoznamov (OFAC, národné zoznamy) je niečo, čo si môžeš nechať vykonať sám alebo si to často už dal vykonať svojou vlastnou bankou pri otváraní účtu. Výsledok toho — skríningovú správu alebo vyhlásenie banky — je dokument, ktorý tu vyplníš. Ak to nemáš, potom je "nie, nepreverené" čestnejšia odpoveď ako neopodstatnené "nie, nie je na zozname". Táto téma sa tiež dotýka otázky, či má niekto politicky významná osoba je: obe otázky patria do rovnakej kontroly na integritu rizík, ale sú právne oddelené otázky s každou svojou vlastnou evidenciou.

Kam to vychádza: klientska skúška Wwft

Povinnosť skúšať klientov (a tým aj ich vedenie a zainteresovaných strán) podľa zoznamov sankcií leží na inštitúcii, ktorá vykonáva klientsku skúšku — zvyčajne na banke alebo finančnej inštitúcii, s ktorou obchoduješ — na základe Zákona o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Ty ako podnik poskytneš údaje a prípadne dôkaz, že táto skúška už prebiehala; nie sám si deklaruješ, že si "čistý", potvrdzuješ, čo vyplynulo z kontroly.