A vállalkozás vagy egyik vezetője sem szerepel-e szankciós listán?

A szankciós listán való szereplés ellenőrzése a ügyfél-átvilágítás része, nem önálló értékelés

Ez a kérdés szinte minden banki vagy ügyfél-kérdőívben visszatér, különösen ha az ügyfél maga a Wwft hatálya alá tartozik, és a válasz definíció szerint időhöz kötött: az aktuális státuszról van szó az kitöltéskor, nem egy állandó adatról. Nincs olyan, hogy "igen, örökre nem" — a szankciós listákat folyamatosan frissítik, tehát ami ma helyes, az jövő hónapban már más lehet. Gyakorlatilag ez azt jelenti, hogy minden új kérdőívet kitöltéskor újra ellenőrzöd, még akkor is, ha fél évvel ezelőtt még "nem"-et válaszoltál.

A kérdező fél valójában azt szeretné tudni, hogy a te vállalkozása és az ahhoz közvetlenül kapcsolódó személyek — vezetők, és gyakran a a vállalkozás végső haszonélvezői — szerepelnek-e azok közül a listák közül valamelyiken, amelyeket bankok és intézmények kötelezően konzultálnak saját ügyfél-átvilágításuk során. Az EU szankciós listáival és hasonló listák (OFAC, nemzeti listák) szembeni szűrés olyan dolog, amelyet magad végeztetethetsz vagy gyakran már végeztetett a saját bankod a számlanyitáskor. Ennek az eredménye — egy szűrési jelentés vagy a bank nyilatkozata — az a dokumentum, amelyet itt kitöltesz. Ha ezt nem rendelkezed, akkor az "nem, nem ellenőrizve" egy őszintébb válasz, mint egy alaptalan "nem, nincs a listán". Ez a téma érintkezik azzal a kérdéssel is, hogy valaki politikailag erősen meghatározó személy -e: mindkét kérdés ugyanahhoz az integritási kockázatokra vonatkozó ellenőrzéshez tartozik, de jogi szempontból külön-külön kérdések, mindegyiknek saját bizonyítékával.

Ahol ez következik: a Wwft szerinti ügyfél-átvilágítás

Az ügyfelek (és így azok vezetői és haszonélvezői) szankciós listák elleni szűrésének kötelezettségét az a intézmény viseli, amely az ügyfél-átvilágítást végzi — általában a bank vagy pénzügyi intézmény, amellyel üzletelni szokott — a Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) alapján. Te mint vállalkozás adatokat és szükség esetén annak bizonyítékát szolgáltatod, hogy az adott szűrés már megtörtént; nem azt nyilatkozod, hogy te "tiszta" vagy, hanem azt erősítesz meg, amit az ellenőrzésből kiderült.