L-intrapriża jew wieħed mill-amministraturi tagħha fuq lista ta' sanzzjonijiet?

Iċċekkjar tal-lista ta' sanzzjonijiet huwa parti mill-investigazzjoni tal-klijent, mhux valutazzjoni separata

Din il-mistoqsija tirġa' tapparissi fil-prattika f'kull lista ta' mistoqsijiet minn bank jew minn klijent li stess iħaddu taħt il-Wwft, u l-risposta hija per definizzjoni dipendenti minn iż-żmien: jittrattaha l-istatus kurrenti fil-mument ta' mpollar, mhux dejta permanenti. M'hemm ebda "iva, għal darb'oħra le" — il-listi ta' sanzzjonijiet jiġu aġġornati kontinwament, għalhekk dak li huwa korrett illum, jista' jkun differenti ix-xahar id-dieħel. Prattikament, dan ifisser li għal kull lista ġdida ta' mistoqsijiet, iċċekkja mill-ġdid, anke jekk sena ilu dħalt "le".

Dak li l-parti li tas-mistoqsija verament trid taf, huwa jekk il-kumpanija tiegħek u l-persuni li huma direttament assoċjati magħha — amministraturi, u ta' spiss ukoll il- benefiċjari aħħari tal-kumpanija — jinsabu fuq wieħed mill-listi li l-banek u l-istituzzjonijiet għandhom l-obbligu li jikkonsultaw fil-investigazzjoni tal-klijent tagħhom. Screening kontra l-lista ta' sanzzjonijiet tal-UE u listi komparabbli (OFAC, listi nazzjonali) huwa xi ħaġa li tista' tħallishom li jsir jew spiss diġà hdejt mill-bank tiegħek meta fetaħt kont. Ir-riżultat ta' dak — rapport ta' screening jew dikjarazzjoni mill-bank — huwa l-prova li tidħol hawnhekk. Jekk m'għandekx dak, allura "le, mhux ċċekkjat" huwa risposta aktar onesta milli "le, mhux fuq il-lista" mingħajr bażi.Dik il-materja tuża wkoll il-mistoqsija jekk xi ħadd huwa " persuna politikament prominenti ": iż-żewġ mistoqsijiet jgħaddu fil-kontroll istess fuq ir-riskji tal-integrità, iżda huma mistoqsijiet legalment separati b'kull prova tagħhom.

Fejn jiċċedi: l-investigazzjoni tal-klijent tal-Wwft

L-obbligu li jiċċekkja l-klijenti (u b'dan ukoll l-amministraturi u l-benefiċjari tagħhom) kontra l-listi ta' sanzzjonijiet, huwa tal-istituzzjoni li twettaq l-investigazzjoni tal-klijent — ħafna drabi l-bank jew l-istituzzjoni finanzjarja li tkun tħaddem magħha — skond il-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Influssu tas-Soldi Ħżin u l-Finanċjament tat-Terroriżmu. Int bħala kumpanija tipprovdi d-data u possibbilment il-prova li dik l-ekranizzazzjoni diġà seħħet; int mhux tiddikjara lilek innifsek li inti "ħlief", inti tikkonfirma dak li ħareġ minn kontroll.