Kas äriüksus või üks tema juhatajaid on sanktsioonide nimekirjas?

Sanktsioonide nimekirja kontroll on klientuuriuuringu osa, mitte eraldi otsus

See küsimus ilmub peaaegu igas panga või kliendi küsimustikus, kes ise Wwft-i alla kuuluvad, ja vastus on definitsiooni järgi ajahetkest sõltuv: tegemist on hetkekorra staatusega täitmise ajal, mitte püsiva andmega. Ei ole olemas "jah, igaveseks ei" — sanktsioonide nimekirju uuendatakse pidevalt, seega see, mis täna kehtib, võib järgmisel kuul teisiti olla. Praktiliselt tähendab see, et igal uuel küsimustikul kontrollid uuesti, isegi kui poolteist aastat tagasi sisestasid sa veel "ei".

Küsiv pool tahab tegelikult teada, kas sinu ettevõte ja isikud, kes on sellega otseselt seotud — juhid ja sageli ka ettevõtte tegelikud omanikud — esinevad ühel nimekirjal, mida pangad ja institutsioonid peavad oma klientuuriuuringu käigus konsulteerima. Sõelumine EL-i sanktsioonide nimekirja ja võrreldavate nimekirjade (OFAC, rahvuslikud nimekirjad) vastu on midagi, mida saad ise teha või oled sageli juba lasknud teha oma pangal konto avamise ajal. Selle tulemus — sõelumisaruanne või panga kinnitus — on tõendmaterjal, mille siin sisestada. Kui sul seda pole, siis "ei, pole kontrollitud" on ausam vastus kui põhjendamatu "ei, pole nimekirjal". See teema puudutab ka küsimust, kas keegi poliitiliselt märkimisväärselt isikult on: mõlemad küsimused kuuluvad sama integriteedi riskide kontrollimisse, kuid on juriidiliselt eraldi küsimused, millest kummalgal on omaette tõendid.

Kust see tuleneb: Wwft kliendikontroll

Institutsioonile, kes teostab kliendikontrolli — tavaliselt pangale või finantsteenuste pakkujale, kellega tegeleid — lasub kohustus kliente (sealhulgas nende juhatajaid ja sidusaineid) kontrolli sanktsioonide nimekirjas vastavalt Rahapalavastuvõtmise ja terrorismi rahastamise ennetamise seadusele. Sina kui ettevõtete annad selleks andmeid ja võimalusel tõestust, et kontroll on juba toimunud; sa ei kinnita ise, et sa oled "puhas", vaid kinnitad, mida kontrolli tulemusest välja tuli.