Ar įmonė ar vienas iš jos vadovų yra sankcijų sąraše?

Sankcijų sąrašo patikra yra kliento tyrimo dalis, ne atskiras vertinimas

Šis klausimas pasikartoja beveik kiekvienoje banko arba kliento, kuris pats patenka į Wwft taikymo sritį, klausimyne, o atsakymas pagal apibrėžimą yra laiku ribojamas: jis susijęs su aktualia būkle užpildymo metu, o ne su nuolatiniais duomenimis. Nėra "taip, amžinai ne" — sankcijų sąrašai nuolat atnaujinami, todėl tai, kas šiandien teisinga, kitą mėnesį gali būti kitaip. Praktiškai tai reiškia, kad su kiekvienu nauju klausimynu iš naujo patikrinate, net jei prieš pusę metų dar užpildėte "ne".

Tai, ką iš tikrųjų nori sužinoti prašanti šalis, yra — ar jūsų įmonė ir asmenys, kurie tiesiogiai su ja susiję — vadovai ir dažnai ir pagrindinio naudos gauto asmenys — pasirodo viename iš sąrašų, kuriuos bankai ir institucijos privalo konsultuoti atliekant savą kliento tyrimą. Screening pagal ES sankcijų sąrašą ir panašius sąrašus (OFAC, nacionalinius sąrašus) yra tai, ką galite patys pasiūlyti atlikti arba dažnai jau esate pasiūlę savo bankui atidarant sąskaitą. To rezultatas — screening ataskaita arba banko pažyma — yra dokumento šaltinis, kurį čia užpildote. Jei to neturite, tai "ne, neverifikuota" yra nuoširdesnė atsakymas nei nepagrįstas "ne, nėra sąraše". Šis klausimas taip pat liečia klausimą, ar kažkas yra politinis šalies veikėjas yra: abi klausimas priklauso tam pačiam atsiskaitomybės rizikos patikrinimui, tačiau yra teisiniai atskiri klausimai, turintys savo įrodymą.

Iš kur tai kyla: Wwft kliento tyrimas

Pareiga screentinti klientus (taip pat ir jų vadovus bei suinteresuotus asmenis) pagal sankcijų sąrašus tenka institucijai, atliekančiai kliento tyrimą — paprastai bankui ar finansų institucijai, su kuria tu vediesi verslo reikalus — remiantis Pinigų plovimo ir teroizmo finansavimo prevencijos įstatymu. Tu, kaip įmonė, tuo tikslu pateiki duomenis ir jei reikia, įrodymą, kad tas screening jau buvo atliktas; tu pats nepareiškibi, kad tu "švarus", tu patvirtini, kas iš tikrinimo išėjo.